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銀企對賬工作總結(jié)

時間:2023-10-18 11:55:53 藹媚 工作總結(jié) 我要投稿
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銀企對賬工作總結(jié)(通用11篇)

  總結(jié)是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析,并做出客觀評價的書面材料,它可以有效鍛煉我們的語言組織能力,讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧。你想知道總結(jié)怎么寫嗎?以下是小編收集整理的銀企對賬工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀企對賬工作總結(jié)(通用11篇)

  銀企對賬工作總結(jié) 1

  在20xx年的工作中,我部門認真貫徹落實集團公司關(guān)于加強對賬目管理和資金管理工作要求,以確保資金收入及各項經(jīng)營活動的正常運行,防范和化解經(jīng)營風險。在領(lǐng)導的關(guān)心和支持下,通過有序的工作,我部門全體人員上下一心,艱苦奮斗,勇于開拓,不斷創(chuàng)新,進一步提高工作效益,F(xiàn)將xx年工作總結(jié)如下:

  一、財務(wù)核算和財務(wù)管理工作

  1、建立健全內(nèi)控制度,按照財務(wù)管理制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行管理。重新對原始憑證進行審核和鑒定,制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,保證憑證從根本上規(guī)范了財務(wù)行為。嚴格執(zhí)行集團公司財務(wù)管理制度,定期與各單位財務(wù)工作檢查制度,查找問題并根據(jù)存在問題,制定整改措施,堵塞漏洞。

  2、合理編制收支預(yù)算,及時報送財務(wù)收支信息。我部門除按時完成公司的各項工作,還同時完成了上級領(lǐng)導臨時交辦的.其他各項任務(wù)。為了使各項工作有序進行,有序可循,我們注重與各部門的配合,在采購工作中把握了一定的原則,即比價采購,比質(zhì)采購,采購批量,選擇質(zhì)量比價格,限度為集團和公司節(jié)約了成本。通過xx年的工作,使我們能夠更好的完成各項工作,為公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動提供了需要的數(shù)據(jù)。

  3、正確計算各項稅款及個人所得稅,及時、足額地繳納稅款,積極配合部門新的稅收申報要求,及時發(fā)現(xiàn)違背法規(guī)的問題并予以改正,保持與部門的溝通與聯(lián)系,取得他們的支持與指導。

  4、認真執(zhí)行《會計法》,進一步加強財務(wù)基礎(chǔ)工作的指導,規(guī)范記賬憑證的編制,嚴格對原始憑證的合理性進行審核,強化會計檔案的管理等。

  二、圍繞公司年度經(jīng)營目標,積極開展工作

  1、根據(jù)集團公司安排,認真開展各項財務(wù)工作的全面預(yù)算管理及財務(wù)管理的經(jīng)營管理。

  2、按時上報會計報表,及時完成集團公司的統(tǒng)計、財務(wù)等各項報表。

  3、根據(jù)上級審核的預(yù)算草案,按時結(jié)算上級分配給財務(wù)科、營運中心等相關(guān)部門的費用,準確無誤地出具了財務(wù)報表。

  4、根據(jù)集團的指示,對集團公司下達的資金、費用、業(yè)務(wù)招待費、差旅費、各種費用等各項開支進行了預(yù)算管理。

  三、完成集團公司經(jīng)營指標情況的分析與統(tǒng)計

  1、按時按質(zhì)完成上級下達的經(jīng)營指標,及時并提交相關(guān)財務(wù)報表。

  2、積極配合上級部門完成了上半年各項經(jīng)營管理指標的考核。

  3、根據(jù)集團公司安排,完成上半年經(jīng)營預(yù)算的審計及上報工作。

  4、按照集團公司的部署,積極參與集團的全面預(yù)算管理的財務(wù)控制、資金調(diào)度、投資策略的討論。

  四、存在的問題

  財務(wù)部門作為一個整體來講應(yīng)加大責任心,對集團公司的整體財務(wù)基礎(chǔ)工作進行整合、規(guī)范,需要進一步加強。

  銀企對賬工作總結(jié) 2

  一、對賬準備

  總行會計結(jié)算部對賬管理人員應(yīng)提前做好各項余額對賬準備工作:

  1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議;

  2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數(shù)(填制《收件人總付郵費郵件登記表》);

  3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息;

  4、提前三個工作日將提取對賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。

  二、數(shù)據(jù)核對

  總行會計結(jié)算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數(shù)據(jù)EXCEL表后進行數(shù)據(jù)檢核:

  1、各應(yīng)對賬科目合計余額是否與統(tǒng)一報表系統(tǒng)一致;

  2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上!钡让黠@不符的情況;

  3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改(例如XX公,實際應(yīng)為XX公司);

  4、增加特殊賬戶單位名稱欄,對保證金賬戶、證券資金賬戶、財政專戶等特殊賬戶的'單位名稱進行修改;

  5、刪除無須發(fā)出余額對賬單的賬戶;

  6、核對對賬標志是否與支行的書面說明相符,并修改相應(yīng)地址、—6—郵編;

  7、增加總序號欄位;

  8、統(tǒng)計應(yīng)發(fā)對賬單數(shù)量及各機構(gòu)應(yīng)發(fā)對賬單明細表,將對賬單明細分機構(gòu)另存為EXCEL文檔,通過NOTES系統(tǒng)單獨下發(fā)相應(yīng)機構(gòu)。

  三、交付數(shù)據(jù)

  1、總行會計結(jié)算部對賬管理人員寫明轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)及打印郵寄時的注意事項,攜帶數(shù)據(jù)盤赴郵局,做好打印、封裝的監(jiān)督工作;

  2、對賬管理人員應(yīng)及時將各機構(gòu)余額對賬明細交總行檢查輔導員,憑以現(xiàn)場檢查時統(tǒng)計實際回收情況。

  四、費用結(jié)算

  每年2月、5月、8月、11月下旬,總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機構(gòu)的郵費劃至郵局指定賬戶,并將郵局返回的掛號清單通過NOTES系統(tǒng)分別下發(fā)各機構(gòu)。

  五、檢查考評

  總行會計檢查輔導員檢查對賬單回收情況時,應(yīng)按總行發(fā)出對賬單明細作為檢查考評依據(jù),并對重點客戶的對賬單回收情況加強監(jiān)控。

  六、上門對賬

  1、總行會計結(jié)算部對賬管理人員提前二個月與遞送公司擬定委托協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門審定后正式簽訂協(xié)議;

  2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司,并做好交接工作(收件人地址非本市的余額對賬單仍采用掛號信方式寄出)。

  3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執(zhí)后,及時送交開戶機構(gòu),并做好簽收。

  4、各機構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對量無誤后按時付款。

  銀企對賬工作總結(jié) 3

  xx年,我局在市委、市和市國土資源局的直接領(lǐng)導下,在國土資源局的具體指導下,緊緊圍繞全市“十一五”農(nóng)村土地確權(quán)頒證工作的目標,以建設(shè)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市為目標,認真學習貫徹市委、市關(guān)于全市“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市的決策部署,以“創(chuàng)新機制”、“創(chuàng)新管理理念”、“創(chuàng)新服務(wù)理念”為重點,以“雙匯”工作為契機,深入開展“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作,取得了一定的成績,F(xiàn)將xx年來的工作情況總結(jié)如下:

  一、“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作取得的成績

  一)加強學習,提高認識

  按時召開局擴大會議,研究部署全區(qū)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。

  一是組織機構(gòu)。局召開了局中心組擴大會議,認真學習貫徹市委、市和市國土資源局對“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的要求,認真學習貫徹市委、市的決策部署,并認真研究部署全區(qū)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。二是組織形式。在全局職工中組織開展了“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作培訓。三是學習內(nèi)容。局組織學習《建設(shè)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實施意見》、《建設(shè)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作實施方案》、《建設(shè)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實施意見》,進一步明確工作的目的、任務(wù)。通過學習,全局職工統(tǒng)一了思想,進一步統(tǒng)一了思想,增強了做好“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的信心和決心,促進了“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的開展。

  二)加強領(lǐng)導,落實責任

  一是組織召開局擴大會議,研究部署全區(qū)“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作。二是制定了局xx年“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實施意見,進一步明確“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作目標、任務(wù)和責任,進一步細化目標任務(wù),將任務(wù)分解到各股室、股室和各村(社區(qū)),明確職責、層層抓落實,為各項任務(wù)的完成打下了良好的基礎(chǔ)。三是加強學習,提高認識。局成員認真學習了《市委、市、市國土資源局“一強三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實施意見》,學習了《市委市“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實施意見》和《建設(shè)“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實施方案》,組織學習《市委、市關(guān)于全面推進“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化工作的實施意見》等有關(guān)文件和政策文件,學習了市委市、市國土資源局和國土資源局有關(guān)文件精神。通過學習,各股室、股室、股室和各村(社區(qū))的責任意識明顯增強,各項任務(wù)的完成情況明顯好轉(zhuǎn)。

  二、存在的問題

  雖然我局在“一強三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作過程中取得了一定成績,但與市委、市的`要求和廣大職工的期望還有不小差距,主要表現(xiàn)在:一是學習氛圍不濃厚,思想認識不到位。由于局成員缺乏學習型政黨,缺乏學習型組織,缺乏與時俱進的學習意識,導致學習時間不夠用。二是在業(yè)務(wù)學習方面,缺乏創(chuàng)新和學習的系統(tǒng)性,不能及時掌握新技術(shù)和新經(jīng)驗。在學習形式上還需要改進,學習內(nèi)容上的創(chuàng)新不足。三是在理論學習方面,不能與市委中心組的要求和各項業(yè)務(wù)相結(jié)合。在學習方法上存在“走馬觀花”的現(xiàn)象,不能做到深學、細照,導致理念還停留在一般化、簡單化、形式化的學習狀態(tài)。

  銀企對賬工作總結(jié) 4

  20xx年,中國銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》,《通知》進一步明確了銀行與企業(yè)客戶之間財務(wù)核對工作的重要意義,并對銀企對賬工作提出統(tǒng)一的要求和規(guī)范。這項政策實施后,銀行與企業(yè)之間的財務(wù)核對進入一個嶄新地發(fā)展階段,銀企對賬工作正逐步由過去被動的、不規(guī)范的、不及時的、低效率的“坐等式”對賬向主動的、規(guī)范的、及時的、獨立的、高效率的集中對賬轉(zhuǎn)變。筆者所在行也充分認識到銀企對賬重大意義,積極推動各項銀企對賬措施的落實,努力做到前臺做服務(wù),后臺管對賬,前后臺得到了真正分離,構(gòu)建安全高效的銀企對賬管理新模式,有效地防范金融風險。

  一、銀企對賬重要性的認識

  銀企對賬是銀行和客戶之間信息溝通的橋梁,是防范銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的有效手段,是強化內(nèi)控管理、防范操作風險的“第一道風險屏障”。它可以解決客戶和銀行信息不對稱的問題,防范銀行內(nèi)部人員和企業(yè)會計挪用資金的風險,充分發(fā)揮銀企對賬的監(jiān)督作用,還可以保證會計核算系統(tǒng)的穩(wěn)定運行,使銀行和客戶達到雙贏的目的。

  二、目前的工作成效。

  為了做好對賬工作,筆者所在分行自20xx年以來,開拓創(chuàng)新、解放思想,從人力、財力等多方面投入了大量的資源,嘗試了許多新措施、好方法。其先后制訂和完善了各項對賬規(guī)章制度,解決了對賬內(nèi)部控制的“真空地帶”,并在各轄區(qū)行內(nèi)建立了獨立、集中的對賬中心,實行與前臺相分離的對賬模式,對賬單的發(fā)送率、回收率和不符款項處理率較過去有了大幅提高,在對賬不付款項核查過程中,還發(fā)現(xiàn)了多筆錯賬,及時消除了風險隱患。實踐證明,銀行目前的會計風險風范體系中銀企對賬具有特殊的作用,和其他風險控制工具(業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)控、事后監(jiān)督等)相比,他具有覆蓋面最廣、最直接、最簡便、最快捷、最經(jīng)濟的特點。因此只要對賬達到100%,就可以避免由于銀企賬目不一致所引起或隱藏的一系列問題,起到威懾性作用。

  三、當前制約銀企對賬工作的主要因素

  雖然我們在銀企對賬工作中取得長足進步,并在風險防范中發(fā)揮著十分積極的作用。但是,我們也意識到,受主客觀因素的限制,對賬單的發(fā)送率和回收率難以達到100%的目標,尚有部分賬戶未能及時對上賬,而這部分賬戶中就可能蘊涵著客戶資金被侵占的風險。目前銀行在開展銀企對賬工作中存在一些比較突出的問題,包括客戶不配合、回收渠道單一等多方面。這些問題不徹底解決,銀企對賬的作用就難以徹底地發(fā)揮,風險就難以得到控制。我們對目前的銀企對賬工作的制約因素和對策進行系統(tǒng)的分析,深感目前銀企對賬工作的制約因素主要有八個方面,我們針對這些制約因素進行了不斷的改進,目前成效顯著,對賬單的發(fā)送率和回收率顯著提升,銀企對賬信息得到了更加深入的應(yīng)用。

  (一)外部因素

  1、部分客戶對銀企對賬工作不理解,配合意識不強。有些客戶收到對賬單不及時進行對賬和反饋,部分客戶基于安全考慮,不愿將對賬單交2外包公司返還銀行,甚至有少數(shù)客戶由于各種原因,不愿我行發(fā)送對賬單。

  2、客戶通訊地址不完整、不準確,這是制約對賬單發(fā)送和回收的瓶頸。筆者所在銀行有11%的客戶通訊地址存在問題,導致對賬單無法送出。

  3、由于郵政公司內(nèi)部原因,基層投遞人員積極性不高,有些可以送達和回收的對賬單,投遞人員沒有送到或收回,導致回收率低的問題比較突出。

 。ǘ﹥(nèi)部因素

  1、部分基層行對銀企對賬工作的重要意義認識不到位。銀行的管理層均高度重視銀企對賬工作,把它作為防范內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的重要手段來抓。但在執(zhí)行過程中,部分基層行對銀企對賬的意義認識不足,實際中存在著指導思想不明確、組織管理不到位、推動措施不得力、對賬成效不明顯等問題,造成上熱下冷的局面,銀企對賬的風險控制作用沒有得到很好地發(fā)揮。

  2、對賬手段相對簡單化。對賬單的發(fā)送和回收方式只要遵循獨立、安全、有效的原則,都可以積極應(yīng)用。但是實際工作中部分行還是過度依賴某一種對賬方式,比如通過外包公司發(fā)送和回收,對未回收的對賬單,就不再想方設(shè)法進行處理了,這是目前對賬單發(fā)送和回收不徹底的一個主要原因。

  3、對賬范圍及部分業(yè)務(wù)對賬周期的設(shè)臵影響了對賬單的發(fā)送和回收率。首先是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn)),在與前手辦妥票據(jù)轉(zhuǎn)讓手續(xù)后,貼現(xiàn)票據(jù)已經(jīng)變?yōu)殂y行自有的權(quán)利票據(jù),因此不需要再與前手進行對賬。在3實際對賬工作中,客戶認為業(yè)務(wù)已經(jīng)結(jié)束,對銀行仍然發(fā)送對賬單不理解,也不回應(yīng);其次是部分賬戶交易次數(shù)少且平均余額較。ㄆ骄囝~在1萬元以下),這部分賬戶數(shù)量多,風險性小,且不少客戶難以聯(lián)系上,按照風險控制的重要性原則,此類賬戶應(yīng)該半年對賬一次。

  4、對賬人員不足和缺少信息系統(tǒng)支持。目前,銀行對賬中心承擔著監(jiān)督印制對賬單、接受對賬回單、逐份核對回單印鑒、審查對賬結(jié)果、核查不符賬項、匯總分析對賬數(shù)據(jù)等工作,但受人員的限制,許多行人員配備與對賬工作要求很不匹配。同時,由于缺乏信息系統(tǒng)支持,大量簡單繁瑣的對賬工作需要人工處理,使人員緊張與工作量大的矛盾更加突出。在這種狀況下,對賬人員難以騰出更多的精力推動對賬工作向深層次開展。

  5、缺乏有效的激勵問責制度。激勵問責制度對于調(diào)動銀行銀企對賬的積極性具有重要的意義。目前,對賬工作的好壞與相關(guān)人員的績效評價沒有直接的聯(lián)系,對賬工作的開展主要依賴于各行對銀企對賬工作的認識,而不是依靠一個科學的機制來引導,這是部分行對賬工作缺乏主動性,工作進展長期停滯不前的一個重要原因。

  四、解決制約銀企對賬工作的對策

  筆者經(jīng)過認真研究,認為要做好對賬工作,必須針對上述的八大因素,解放思想、開拓創(chuàng)新,以提高對賬單發(fā)送率和回收率為突破口,加強對賬宣傳,建立激勵問責制度,合理配置人員,強化條線管理,推進多元化對賬方式,加快信息化建設(shè),引導基層行積極主動做好對賬工作,力爭發(fā)送率和回收率均實現(xiàn)100%的目標,充分發(fā)揮銀企對賬工作防范案件的作用,4為銀行又好又快發(fā)展提供良好的內(nèi)控環(huán)境。

 。ㄒ唬┨岣哒J識,加強組織管理,推動基層行積極主動地開展對賬工作

  許多基層銀行存在“重經(jīng)營輕內(nèi)控、重效益輕管理”的問題,沒有把銀企對賬工作從防范案件的高度來認識,認為銀企對賬工作是小事,與經(jīng)營、效益關(guān)系不大,甚至有的機構(gòu)認為,銀企對賬就是走一種形式,早一點、晚一點、多一點、少一點都無關(guān)緊要,影響不大。這種思想的存在嚴重影響了銀企對賬工作的開展,因此銀行要加強組織管理,牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的管理理念,提高銀企對賬意義的認識,克服畏難思想,實現(xiàn)對賬工作由被動型向主動型轉(zhuǎn)化。各基層行應(yīng)積極主動地開展對賬工作,根據(jù)對賬工作的實際需要配備專職對賬人員,嚴格按照上級行的統(tǒng)一部署,認真抓好對賬工作,按步驟實現(xiàn)對賬目標。

 。ǘ⿲嵭卸嘣膶~方式,拓寬對賬單發(fā)送和回收渠道銀行應(yīng)在主要對賬方式的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)新對賬方式,積極發(fā)揮對賬方式組合的作用。

  1、實行外包的銀行在總結(jié)外包經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,進一步完善與外包公司的合作,以爭取最大的發(fā)送和回收率為核心,合理控制外包成本,采取靈活的定價方式,把回收率與外包費用更加緊密地聯(lián)系起來,鼓勵外包公司爭取最大的回收率。

  2、針對部分客戶有對賬意愿但不愿將對賬單交外包公司收回的情況,銀行可以在各營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)設(shè)臵專用的“對賬回單收集箱”,用于客戶自行5反饋。對賬回單收集箱應(yīng)放臵在監(jiān)控設(shè)備視角范圍內(nèi),鑰匙由各行對賬中心保管,對賬中心應(yīng)指派專人定期前往各營業(yè)網(wǎng)點開箱收取對賬回單。

  3、把上門對賬作為解決對賬單發(fā)送和回收缺口的主要手段。對于外包、回單箱等方式?jīng)]法發(fā)送和回收的賬戶,銀行要通過上門對賬的方式來解決,并為上門對賬提供必須的人員和交通工具。

  4、鼓勵各行結(jié)合本行實際情況,在堅持獨立、安全、有效的對賬原則下,積極創(chuàng)新對賬方式,全力提高對賬單發(fā)送和回收率。

 。ㄈ┘哟罂萍纪度,提高對賬工作效率

  銀行要開發(fā)“銀企對賬管理系統(tǒng)”,解決目前手工處理對賬回單和整理對賬信息的.問題,實現(xiàn)回單登記、核印、客戶反饋信息登記、不符款項整理以及對賬數(shù)據(jù)統(tǒng)計和分析自動化,提升對賬工作效率,把節(jié)省下來的人力用于上門對賬、不符款項核查等工作上。

 。ㄋ模┙⒓詈蛦栘熤贫龋苿鱼y企對賬深入開展

  為推動銀企對賬深入開展,要建立科學的目標責任制考核體系,做到定性與定量相結(jié)合,獎勤罰懶,獎優(yōu)罰劣,充分發(fā)揮目標管理的激勵和導向作用。同時要建立問責制度和責任追究制度,對工作失誤嚴重、造成惡劣影響的,要追究有關(guān)人員的責任,給予嚴肅處理。對工作細致,發(fā)現(xiàn)案件線索挽回銀行或客戶資金的,給與通報表揚和一定的物質(zhì)獎勵。

  (五)加大宣傳力度,增強客戶配合意識

  銀行要積極向客戶進行對賬重要性的宣傳,讓客戶了解到銀企對賬在保護客戶資金安全、防范經(jīng)濟案件、提高資金使用效率等方面的重要作用,6增強客戶對賬的主動性。銀行方面還可以結(jié)合實際情況,開展形式多樣的宣傳活動,比如召開銀企聯(lián)誼會、短信提醒等,充分調(diào)動客戶對賬的積極性。

 。╅_展客戶通訊地址信息專項清理,打破制約發(fā)送率和回收率的瓶頸

  客戶通訊地址的準確性直接影響對賬單的發(fā)送率和回收率,他是對賬的基礎(chǔ)性工作,基礎(chǔ)越堅實,對賬工作就越有保障。隨著城市現(xiàn)代化的建設(shè),城市規(guī)模越來越大,許多企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)常搬遷,但沒有及時到銀行變更相關(guān)信息,導致對賬單無法投遞。根據(jù)這種情況,銀行應(yīng)該定期開展客戶通訊信息專項清理活動,力爭做到全部客戶通訊地址真實有效。對于清理中難以聯(lián)系上的,要加強與人民銀行和工商行政管理部門等單位的聯(lián)系,利用它們的系統(tǒng)資源進行查找聯(lián)系,保證能聯(lián)系上每一位客戶。

 。ㄆ撸┘骖櫚踩院椭匾栽瓌t,調(diào)整對賬范圍及部分賬戶的對賬周期

  1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn))、存放央行、存放同業(yè)賬戶不再納入銀企對賬范圍,不再向貼現(xiàn)前手、央行和同業(yè)發(fā)送對賬單,在計算對賬單發(fā)送和回收率時,不再包括上述賬戶。存放央行和同業(yè)的賬戶按人民銀行和同業(yè)的規(guī)定進行對賬。

  2、對于日均存款余額在1萬元以下的小額賬戶及極少發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶,延長對賬周期。在一個對賬周期內(nèi)沒有發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶可以不對賬。

 。ò耍┘訌妼︺y企對賬重點風險環(huán)節(jié)的控制

  是要重視對資金往來頻繁,金額較大賬戶的對賬,此類賬戶往往未達賬項多,如果客戶對對賬不重視或只重視余額對賬,而忽視賬戶進出資金明細項目的核對,極易被銀行內(nèi)部作案人員利用,客戶資金就存在被侵占或挪用的風險。二是要認真處理不符款項的核查,不放過任何可疑點。銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金的案件最終都將反映在銀企對賬的不符款項上,因此對賬人員對不符款項的核查要細致,既要防止客戶資金被侵占的情況,也要防止客戶資金被挪用的現(xiàn)象。

  雖然解決對策涉及面廣,但是筆者認為其核心是四個方面,即以提高認識為前提,拓寬渠道為基礎(chǔ),系統(tǒng)支持是關(guān)鍵,激勵考核是保障。隨著風險控制形勢的變化,銀行業(yè)越來越重視銀企對賬工作,各家銀行應(yīng)該多措并舉,徹底解決對賬不徹底的問題,有效地防范金融風險。

  銀企對賬工作總結(jié) 5

  在公司領(lǐng)導的正確指導和各部門負責人的積極配合下,財務(wù)工作以務(wù)實、緊張、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L,有序地完成了各項財務(wù)工作,有力地推動了財務(wù)管理在中的核心作用。為更好地做好工作,總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓,現(xiàn)將xx年個人工作總結(jié)如下:

  一、思想方面

  積極參加公司的各項學習活動,特別是學習了《會計法》、《中國稅收匯算清繳會計管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》等法律、法規(guī),有關(guān)政策和文件的'學習。

  二、工作方面

  本著“認真、嚴謹、細致”的工作作風,各項資金收付安全、準確、及時,沒有出現(xiàn)差錯。全年立足于財務(wù)報帳和帳薄的核算,及時準確的編報了公司的財務(wù)報表和上報了公司領(lǐng)導,為公司領(lǐng)導的決策提供了財務(wù)信息。

  三、生活中嚴格要求自己

  無論在思想和工作上都積極要求上進,保持良好的生活作風。節(jié)假日、雙休日,沒有無故休息,加班加點,沒有私自外出,注重團結(jié),尊重領(lǐng)導,團結(jié)同事,嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度和管理制度。

  四、存在問題

  xx年來,我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,作為一名財務(wù)人員,特別是在一些付款審批上,還有些力不從心。第二,有些工作還不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位。第三,自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。第四,與同事交流少,這些問題我決心在今后的工作中努力加以改進和解決。

  銀企對賬工作總結(jié) 6

  我支行認真貫徹落實《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神,積極推進此項工作的進一步開展,并結(jié)合支行自身實際,采取多項措施,促進支行銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進行,F(xiàn)將次工作總結(jié)如下:

  一、領(lǐng)導重視,認真布置工作

  支行領(lǐng)導認識到銀企對帳工作是銀行防范經(jīng)濟案件、控制操作風險的重要環(huán)節(jié),對保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風險,防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用,同時,為有效開展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的'過程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來,專門召集幾位工作責任心強的員工,認真學習《對賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍圖上線后對賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題,統(tǒng)一思想,提高認識,明確職責,確保此項工作的順利開展。

  二、積極宣傳,加強宣傳力度

  一方面針對重點對公客戶,采取上門溝通向?qū)蛻舭l(fā)放網(wǎng)上銀企對帳宣傳折頁或通過電話點對點,詳細介紹網(wǎng)銀對帳操作流程、銀企對帳的注意事項等;

  二是面對新開戶的客戶,利用資料齊全,企業(yè)法人或財務(wù)來行,業(yè)務(wù)辦理方便的優(yōu)勢,即面對面集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對帳等業(yè)務(wù),讓客戶了解銀企對帳的重要意義以及通過網(wǎng)銀進行銀企對賬的便捷性和安全性從而形成來行即介紹,來行即辦的方針,全面落實新開戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作;

  三是加強業(yè)務(wù),提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓,提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓,確保銀企對帳的真實性、及時性,組織有關(guān)人員認真學習對賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認識對賬工作對于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對帳員共同做好對帳工作。另一方面,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時要耐心講解,認真回答,切切實實的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形象,提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。

  三、嚴格把關(guān),做好后續(xù)管理

  支行指定業(yè)務(wù)能力強,工作責任心重的人員為銀企對賬員,為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”,認真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作,建立建全對帳臺帳,明確對帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

  通過上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對賬協(xié)議,簽約率達x,有x家開通了網(wǎng)銀銀企對賬。

  銀企對賬工作總結(jié) 7

  為確保年底對賬工作的順利進行,吐哈石油營業(yè)部網(wǎng)點主任就年底對賬工作進行了及時安排和部署,確保營業(yè)部的對公結(jié)算賬戶能夠?qū)~,截止4月1日,營業(yè)部共需對賬89戶,完成100%回訪,對賬成功87戶,2戶未能成功,分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項目經(jīng)理部,完成對賬率97.75%。

  一、采取的主要措施

 。ㄒ唬、于2013年12月1日起,對前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財務(wù)人員溝通聯(lián)系,相互磋商年末對賬單的回收事宜,確保各單位在春節(jié)前能夠順利進行對賬工作。

 。ǘ、在2013年12月份中,對不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶,進行電話回訪,確定能夠順利進行年底的對賬工作。

 。ㄈ、在收到區(qū)分行的對賬單后,二次進行電話聯(lián)系,及時安排對賬單回收工作。

 。ㄋ模、對于春節(jié)提前放假,本地無法實現(xiàn)對賬的單位,采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對賬單的方式,確保及時對賬。

  二、遇到的.困難

  (一)、單位法人代表聯(lián)系不上,查詢法人資格已撤銷,無法進行對賬處理。

 。ǘ⑹軉挝豁椖拷Y(jié)算影響,開立結(jié)算賬戶的單位財務(wù)人員撤回總部,無財務(wù)印章無法對賬。

  (三)采取郵寄方式寄送的對賬單丟失,未能進行回收,單位財務(wù)人員沒有回本地,無法補制。

  三、解決措施

 。ㄒ唬⿲ξ茨苈(lián)系上的法人代表進行多渠道聯(lián)系,確保能實現(xiàn)對賬工作。

  (二)盡快于財務(wù)人員聯(lián)系,確保第一時間返回本地進行對賬單補制工作。

  銀企對賬工作總結(jié) 8

  20xx年來,我們認真學習黨的十六屆三中全會精神,緊緊圍繞縣委縣工作重點和中心工作,以創(chuàng)新的意識、強大的思想、優(yōu)良的服務(wù),贏得了群眾的信任和支持,較好地完成了各自的工作任務(wù),F(xiàn)把全年工作情況總結(jié)如下:

  一、全力以赴抓好農(nóng)村信用社改革創(chuàng)新和信用社建設(shè)

  一是認真學習了《中國農(nóng)村信用社改革創(chuàng)新工作方案》、《中國農(nóng)村信用社信合規(guī)工作細則》等文件,進一步提高了自身的思想認識,端正了思想態(tài)度。

  二是組織開展了“學法”活動,通過學法的形式,進一步提高了自身的思想覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)。在工作中,我們始終堅持“以學促干、學用結(jié)合”的原則,不斷加強自身的理論學習,進一步提高了自身的業(yè)務(wù)水平。

  二、加強了內(nèi)控制度建設(shè)

  一是嚴格按照總社的要求,強化內(nèi)審組織體系建設(shè),健全內(nèi)控制度,重新修訂完善了內(nèi)控制度和各種業(yè)務(wù)操作規(guī)程。二是加強內(nèi)控制度建設(shè),嚴格操作規(guī)程,做好各項內(nèi)控制度的貫徹落實,促進了各項業(yè)務(wù)、制度的健康發(fā)展。三是嚴格按照縣聯(lián)社要求,進一步規(guī)范了各崗位的業(yè)務(wù)操作,提高了業(yè)務(wù)操作的安全防范意識和風險意識。

  三、加強了風險防范,防范經(jīng)營風險

  一是進一步明確了內(nèi)審工作的內(nèi)部分工。

  二是進一步規(guī)范會計結(jié)算業(yè)務(wù),加強與縣聯(lián)社和鎮(zhèn)社的聯(lián)系,提高了會計核算水平。三是進一步規(guī)范了業(yè)務(wù)操作程序,提高了會計核算水平和會計核算質(zhì)量。四是進一步強化了內(nèi)部審計監(jiān)督。五是進一步完善信貸結(jié)算業(yè)務(wù),加大貸款質(zhì)押監(jiān)控力度,提高了貸款質(zhì)押的效益,防范了貸款風險。

  三、強化內(nèi)控制度建設(shè),防范業(yè)務(wù)風險

  一是進一步落實了業(yè)務(wù)經(jīng)營責任制,完善了各項管理制度,提高了業(yè)務(wù)操作水平,加強了內(nèi)部控制度建設(shè),防范業(yè)務(wù)風險。二是進一步健全了會計核算體系,建立了內(nèi)控制度、會計檔案,完善了會計人員的職業(yè)化素質(zhì),提高了會計核算水平和工作質(zhì)量。三是進一步建立了風險防范機制。對各科室的會計核算質(zhì)量進行了認真的自查,從源頭上杜絕了不良貸款和風險。

  四、加大了貸款營銷力度,強化信貸資金營運

  我縣信用社是一家業(yè)務(wù)較為成熟的個體,貸款營銷工作直接關(guān)系到信用社經(jīng)營成果的發(fā)揮。在年初制訂的目標計劃下達后,我們采取了一系列行之有效的措施,如加大宣傳力度,擴大信用社的貸款營銷范圍。

  一是在信貸資金需求不足的客戶的安排上,加大了貸款營銷力度,特別是貸款營銷的力度,加大信用社的貸款營銷力度,做到有貸必有貸,有貸必有,真正做到成功營銷。二是實行貸后檢查制度,每個月對貸款營銷情況進行一次全面的檢查,并將檢查結(jié)果及時反饋給信用社,以便于更好地搞好信用社的信貸工作。三是加強對貸款人、借款人、借款人信用等方面金融法律法規(guī)的宣傳培訓。四是嚴格按照上級的要求,認真開展貸后檢查工作,加大貸款營銷力度,防范不良貸款的產(chǎn)生。

  五、加大信貸資產(chǎn)管理力度,規(guī)范信貸資產(chǎn)

  信貸資產(chǎn)主要有信用社貸款、借款人、借款人三方面,在貸款管理中,我們堅持“誰使用,誰受益,誰負責”的原則,嚴格落實信貸管理各項制度,進一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)的使用和監(jiān)督管理工作,保證了信用社貸款資產(chǎn)的.安全和完整。

  六、積極開展信用社改革創(chuàng)新和信用社業(yè)務(wù)發(fā)展活動,加大了農(nóng)村信用社貸款營銷力度

  我們在認真總結(jié)以往做法的基礎(chǔ)上,積極探索信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的新思路、新途徑,積極開展信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的活動。一是在貸款管理工作中,我們注重加強貸款人、借款人與借款人、借款人與借款人和借款人之間的信貸交流,努力提高信用社的貸款質(zhì)量。二是在信用社內(nèi)部營造良好的氛圍。三是加強與銀行的溝通,積極爭取信用社的支持,積極營造信貸營銷氛圍。今年我們與縣聯(lián)社、縣信用社、縣信用社等多家單位建立了信用社業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)點,并取得了良好的效果,為信用社業(yè)務(wù)的發(fā)展做出了貢獻。

  銀企對賬工作總結(jié) 9

  為確保年底對賬工作的順利進行,吐哈石油營業(yè)部網(wǎng)點主任就年底對賬工作進行了及時安排和部署,確保營業(yè)部的對公結(jié)算賬戶能夠?qū)~,截止4月1日,營業(yè)部共需對賬89戶,完成100%回訪,對賬成功87戶,2戶未能成功,分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項目經(jīng)理部,完成對賬率75%。

  一、采取的主要措施

 。ㄒ唬⒂20xx年12月1日起,對前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財務(wù)人員溝通聯(lián)系,相互磋商年末對賬單的回收事宜,確保各單位在春節(jié)前能夠順利進行對賬工作。

  (二)、在20xx年12月份中,對不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶,進行電話回訪,確定能夠順利進行年底的對賬工作。

 。ㄈ、在收到區(qū)分行的對賬單后,二次進行電話聯(lián)系,及時安排對賬單回收工作。

 。ㄋ模τ诖汗(jié)提前放假,本地無法實現(xiàn)對賬的單位,采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對賬單的方式,確保及時對賬。

  二、遇到的困難

  (一)、單位法人代表聯(lián)系不上,查詢法人資格已撤銷,無法進行對賬處理。

 。ǘ、受單位項目結(jié)算影響,開立結(jié)算賬戶的單位財務(wù)人員撤回總部,無財務(wù)印章無3、對賬單簽章齊全。對賬時,該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對相符的同時,除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章外,注明“核對相符”。

  三、銀企對賬期間,體現(xiàn)一個“勤”字

  銀企對賬是一項工作量大,比較繁瑣的日常性工作,為了扎實有效的做好銀企對賬工作,提到對賬收回率,我行領(lǐng)導小組要求對賬人員做到: 三勤。

  1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系,主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性,著重于宣講政策、增強宣傳的`滲透力,使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持,取得客戶的積極配合,變單方對賬為銀企雙方主動對賬,使銀企對賬工作順利開展。

  2、勤于整理各項資料,注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更,及時修改單位信息資料,做到對賬期間,能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系,保證對賬工作的順利進行。

  3、勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題,每次對賬對存在未達賬項的賬戶,對賬人員及時與企業(yè)相互配合,查找原因,直至帳務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后,認真記載對賬工作記錄,總結(jié)經(jīng)驗。

  四、因地制宜,多策并舉,保證銀企對賬的質(zhì)量。

  由于我行轄屬范圍太大,開戶企業(yè)地理位置分散,而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一,給銀企對帳帶來非常大的難度,實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式

  1、對日常業(yè)務(wù)比較頻繁,經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位,實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

  2、對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少,而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

  3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系,支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。

  4、對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況,對帳人員采取主動提供滿頁賬,耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。

  銀企對賬的主體是銀行和企業(yè),它既不是銀行為企業(yè)對賬,也不是企業(yè)為銀行對賬,而是銀行與企業(yè)之間相互對賬,銀企雙方都應(yīng)切實把它當作進行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施,使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。

  銀企對賬工作總結(jié) 10

  我支行認真貫徹落實《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神,積極推進此項工作的進一步開展,并結(jié)合支行自身實際,采取多項措施,促進支行銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進行,F(xiàn)將次工作總結(jié)如下

  一、領(lǐng)導重視,認真布宜工作

  支行領(lǐng)導認識到銀企對帳工作是銀行防范經(jīng)濟案件、控制操作風險的重要環(huán)右,對保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風險,防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的`作用,同時,為有效開展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)而反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來,專門召集幾位工作責任心強的員工,認真學習《對賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍圖上線后對賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題,統(tǒng)一思想,提高認識,明確職責,確保此項工作的順利開展。

  二、積極宣傳,加強宣傳力度

  1.方面針對重點對公客戶,采取上門溝通向?qū)蛻舭l(fā)放網(wǎng)上銀企對帳宣傳折頁或通過電話點對點,詳細介紹網(wǎng)銀對帳操作流程、銀企對帳的注意事項等;

  2.是面對新開戶的客戶,利用資料齊,企業(yè)法人或財務(wù)來行,業(yè)務(wù)辦理方便的優(yōu)勢,即面對而集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對帳等業(yè)務(wù),讓客戶了解銀企對帳的重要意義以及通過網(wǎng)銀進行銀企對賬的便捷性和安全性從而形成來行即介紹,來行即辦的方針,全面落實新開戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作;

  3.是加強業(yè)務(wù)提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓,提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓,確保銀企對帳的真實性、及時性,組織有關(guān)人員認真學習對賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認識對賬工作對于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對帳員共同做好對帳工作。另一方而,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時要耐心講解,認真回答,切切實實的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形彖,提髙優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。

  三、嚴格把關(guān),做好后續(xù)管理

  支行指泄業(yè)務(wù)能力強,工作責任心重的人員為銀企對賬員,為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”,認真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作, 建立建全對帳臺帳,明確對帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

  通過上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對賬協(xié)議,簽約率達x , 有x家開通了網(wǎng)銀銀企對賬。

  銀企對賬工作總結(jié) 11

  銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中,完善內(nèi)控體系,防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作,不斷提高對賬工作質(zhì)量和效率,保障客戶資金安全,大連銀行上海分行從對賬的組織、人員配備入手,精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作,對賬質(zhì)量和效率明顯提高,有效地防范了結(jié)算風險。在2005年銀企對賬工作獲得第一名的好成績的基礎(chǔ)上,今年上半年,該行又以對賬率97%(重點賬戶對賬率100%,萬元以上賬戶對賬率為100%,非重點賬戶對賬率%)、綜合考評95分的好成績獲得大連銀行上海分行分行銀企對賬綜合考評第一名。該行的主要做法是:

  一、建立完善的對賬組織體系,本著一個“責”字。

  為了保障銀企對賬工作的順利進行,有效的保障客戶資金安全,防范結(jié)算風險,該行成立了以主管行長任組長、各網(wǎng)點負責人為成員的'對賬工作領(lǐng)導小組,配備一名工作責任心強的同志擔任專職對賬人員,負責日常的對賬管理工作,嚴格實行與前臺經(jīng)辦柜員、客戶經(jīng)理、上門收款人員、上門結(jié)算服務(wù)人員及其他外勤人員相分離。通過完善領(lǐng)導小組崗位責任制,明確對賬人員崗位職責,把銀企對賬工作作為一項長期的事務(wù)性工作,確保了對賬工作的組織領(lǐng)導。

  二、完善銀企對賬臺賬的登記,突出一個“全”字。

  1.對賬臺賬要素齊全。該行嚴格按照分行對賬中心下發(fā)的重點賬戶臺賬和非重點賬戶臺賬的統(tǒng)一格式,建立了規(guī)范化的臺賬,而且詳細備注了企業(yè)名稱、賬號、金額、認定為月均萬元以下賬戶、雙呆、核銷剝離、網(wǎng)上銀行、上門收款、貸款戶、單位電話、應(yīng)對賬戶編號等有關(guān)內(nèi)容和賬戶情況,為開展對賬工作打下了一個很好的基礎(chǔ)。

  2.開戶單位基本信息全面。各網(wǎng)點建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數(shù),提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址,單位對賬人員姓名,單位對賬人員的電話及手機聯(lián)系方式等等。

  3.賬戶的分類齊全。按照銀企對賬工作的要求,該行不但設(shè)立重點賬戶臺賬和非重點賬戶臺賬外,還建立了月均萬元以下賬戶和雙呆賬戶臺賬,臺賬設(shè)置清晰,實行動態(tài)管理,做到按月重點賬戶對賬、按季非重點賬戶的對賬心中有數(shù),對賬情況在臺賬中也能一目了然地反映出來。

  4.全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化,督促企業(yè)按時對賬,在新的《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》頒布后,該行先后逐步與企業(yè)簽訂結(jié)算賬戶管理協(xié)議,明確對賬方式。至二季度末,簽訂結(jié)算賬戶協(xié)議戶,協(xié)議簽訂率100%。

  5.對賬單簽字、簽章齊全。對賬時,該行要求企業(yè)在銀企賬務(wù)核對相符的同時,除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章、填寫財務(wù)人員姓名、日期外,注明“核對相符”。從而使對賬單更具有法律效力,保證了對賬質(zhì)量,減少以后由于手續(xù)不全而引起的糾紛。保障了銀行自身的合法利益。

  三、銀企對賬期間,體現(xiàn)一個“勤”字。

  銀企對賬是一項工作量大,比較繁瑣的日常性工作,為了扎實有效的做好銀企對賬工作,提到對賬收回率,該行領(lǐng)導小組要求對賬人員做到:三勤。

  1.勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系,主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性,著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力,使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持,取得客戶的積極配合,變單方對賬為銀企雙方主動對賬,使銀企對賬工作順利開展。

  2.勤于整理各項資料,注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更,及時修改單位信息資料,做到對賬期間,能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系,保證對賬工作的順利進行。

  3.勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題,每次對賬對存在未達賬項的賬戶,對賬人員及時與企業(yè)相互配合,查找原因,直至賬務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后,認真記載對賬工作記錄,總結(jié)經(jīng)驗。

  四、因地制宜,多策并舉,保證銀企對賬的質(zhì)量。

  由于大連銀行上海分行轄屬網(wǎng)點較多,開戶企業(yè)地理位置分散,而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一,給銀企對賬帶來非常大的難度,實際對賬工作中,該行主要采取六種對賬方式:

  1.對日常業(yè)務(wù)比較頻繁,經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位,實行在柜臺面對面對帳的方法。

  2.對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少,而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知到柜臺對帳。

  3.在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系,出車派專人到企業(yè)上門對帳。

  4.對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、賬務(wù)記載混亂的情況,對帳人員采取主動提供滿頁賬,耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。

  5.每月的重點客戶對賬,網(wǎng)點所有對賬人員集中時間,提前與企業(yè)預(yù)約,上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率。

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