（熱門(mén)）銀行內(nèi)控工作總結(jié)
總結(jié)是事后對(duì)某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它是增長(zhǎng)才干的一種好辦法，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫(xiě)些什么，下面是小編整理的銀行內(nèi)控工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)1
今年，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返“二類(lèi)行”序列。
一、加強(qiáng)內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)。
一是要按照過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)嚴(yán)格對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)、一次性評(píng)價(jià)
二是結(jié)合全年各類(lèi)審計(jì)監(jiān)督、專(zhuān)業(yè)檢查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)以及外部監(jiān)管等情況，對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)、年度綜合性評(píng)價(jià)，使評(píng)價(jià)結(jié)果能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面反映被評(píng)價(jià)行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開(kāi)展全行機(jī)關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)自查工作，對(duì)照內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)逐條逐項(xiàng)抓落實(shí)、抓整改、抓完善。
二、進(jìn)一步增強(qiáng)針對(duì)性，提高檢查質(zhì)量，認(rèn)真做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)審計(jì)檢查工作。
一是加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)工作的引導(dǎo)作用，重點(diǎn)加強(qiáng)銀行卡、個(gè)人按揭貸款、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計(jì)檢查，客戶(hù)經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢(qián)等工作檢查
二是加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離崗審計(jì)等工作
三是落實(shí)按月開(kāi)展各類(lèi)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查審計(jì)工作，促進(jìn)運(yùn)行管理質(zhì)量提高。
三、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)提示，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
一是加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。內(nèi)控合規(guī)部門(mén)組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門(mén)按照總行制定的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，實(shí)施月度、季度、半年度監(jiān)測(cè)，及時(shí)編寫(xiě)操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》
二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個(gè)檔案”的記錄、維護(hù)和運(yùn)用工作，強(qiáng)化基層管理人員和員工質(zhì)量意識(shí)、責(zé)任意識(shí) 三是開(kāi)展對(duì)突發(fā)事件和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊審計(jì)工作。
四、不斷強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理日�；A(chǔ)工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時(shí)開(kāi)展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核
二是加強(qiáng)《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺(tái)的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展分析、評(píng)估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的.工作建議
三是開(kāi)展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過(guò)度重復(fù)交叉檢查的原則，對(duì)各類(lèi)審計(jì)監(jiān)督、專(zhuān)業(yè)檢查實(shí)行統(tǒng)一計(jì)劃管理統(tǒng)籌問(wèn)題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運(yùn)用，在加強(qiáng)監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進(jìn)行嚴(yán)格處理
銀行內(nèi)控工作總結(jié)2
一、相關(guān)概念界定
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部控制
內(nèi)部控制是指在企業(yè)內(nèi)部開(kāi)展管理和控制工作，它是經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物，同時(shí)，內(nèi)部控制是動(dòng)態(tài)的，隨著企業(yè)管理效率不斷提高，其也會(huì)不斷改進(jìn)和完善�？偨Y(jié)和分析企業(yè)內(nèi)部控制理論發(fā)展，主要經(jīng)歷了內(nèi)部控制初級(jí)階段，內(nèi)部控制系統(tǒng)階段，內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)階段，內(nèi)部控制整體框架理論階段，風(fēng)險(xiǎn)管理階段等幾個(gè)主要的階段。
�。ǘ┥虡I(yè)銀行內(nèi)部控制
巴塞爾委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制給出的定義是：“由商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層和內(nèi)部財(cái)務(wù)管理部門(mén)為保證企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、客觀性，以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益增長(zhǎng)率、會(huì)計(jì)管理是否符合行業(yè)準(zhǔn)則和規(guī)范的開(kāi)展一系列管理活動(dòng)的過(guò)程�！边@一定義突出了企業(yè)內(nèi)部對(duì)控制活動(dòng)的全面參與性。20xx年，央行了《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，明確要求商業(yè)銀行要將內(nèi)部控制作為重點(diǎn)管理工作來(lái)對(duì)待，并通過(guò)和制定一系列政策、制度來(lái)規(guī)范商業(yè)銀行內(nèi)部控制行為，以從事前、事中、事后環(huán)節(jié)全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。央行對(duì)內(nèi)部控制的定義主要從風(fēng)險(xiǎn)控制角度出發(fā)，提出了全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的要求。
（三）商業(yè)銀行加強(qiáng)內(nèi)部控制的重要意義
現(xiàn)代商業(yè)銀行是一個(gè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，而內(nèi)部控制則是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石。隨著20xx年中國(guó)正式加入巴塞爾委員會(huì)，標(biāo)志著我國(guó)的銀行監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到一個(gè)全新的時(shí)代，新巴塞爾協(xié)議的三大支柱，最低資本要求、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束也對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部控制有了更高的要求。健全而有效的內(nèi)部控制既是銀行審慎經(jīng)營(yíng)的前提，也是銀行持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，更是銀行實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)目標(biāo)、信譽(yù)目標(biāo)以及合規(guī)性目標(biāo)的重要保證。有效的內(nèi)部控制不僅能促進(jìn)商業(yè)銀行加強(qiáng)內(nèi)部管理、提高資產(chǎn)質(zhì)量和效益，而且可以大大提高商業(yè)銀行防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二、基于風(fēng)險(xiǎn)防范的商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素
本文認(rèn)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制可以分為三個(gè)主要組成部分，它們相互聯(lián)系、相互作用，構(gòu)成了商業(yè)銀行內(nèi)部控制有機(jī)整體。
（一）內(nèi)部控制環(huán)境
它是指影響商業(yè)銀行內(nèi)部實(shí)施控制措施的各種外部影響因素的總和，其中高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制的態(tài)度直接決定了內(nèi)部控制環(huán)境的優(yōu)劣。一般來(lái)說(shuō)，內(nèi)部控制環(huán)境要素主要由以下幾方面組成:信用原則、道德水平、企業(yè)文化和價(jià)值理念、員工工作積極性、管理層決策、內(nèi)部審計(jì)規(guī)范、企業(yè)管理架構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、分配制度、人力資源政策等。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
金融行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，商業(yè)銀行隨時(shí)會(huì)遇到各種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)威脅，只有有效控制風(fēng)險(xiǎn)才能夠穩(wěn)定盈利。商業(yè)銀行管理層要高度重視風(fēng)險(xiǎn)分析和預(yù)測(cè)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化靈活作出應(yīng)對(duì)決策。例如調(diào)整內(nèi)部控制方向和目標(biāo)，以保證內(nèi)控措施有效應(yīng)對(duì)當(dāng)前最大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析是一項(xiàng)持續(xù)性的工作，管理層必須要綜合分析不同風(fēng)險(xiǎn)影響因素和特點(diǎn)，及時(shí)找出商業(yè)銀行最大風(fēng)險(xiǎn)誘因。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)誘因十分多樣化，例如重要人事崗位變動(dòng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)操作流程調(diào)整、內(nèi)部規(guī)章制度的失控、信息系統(tǒng)處理的中斷等。外部因素如經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)、國(guó)家政策的調(diào)整、外部突發(fā)事件的影響、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的變化以及信息技術(shù)進(jìn)步等。
�。ㄈ﹥�(nèi)部控制措施
商業(yè)銀行高級(jí)管理層在分析風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要權(quán)衡因開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)投入的成本與取得收益之間的匹配性，對(duì)應(yīng)對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)制定有效的應(yīng)對(duì)措施，以將風(fēng)險(xiǎn)控制在安全范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)貫穿于整個(gè)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，存在于不同部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重點(diǎn)目標(biāo)。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要有：明確職責(zé)、合理分工、優(yōu)化流程、制定標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部審計(jì)、會(huì)計(jì)核算等。
三、當(dāng)前商業(yè)銀行內(nèi)部控制方面存在的主要問(wèn)題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境差
首先，公司治理結(jié)構(gòu)仍然需要完善。目前，商業(yè)銀行股份制框架初步建立，股份制改革已經(jīng)取得顯著進(jìn)展，但是，與西方較為先進(jìn)的銀行相比，我國(guó)商業(yè)銀行治理機(jī)制尚不健全，現(xiàn)代內(nèi)部控制體系還處于建設(shè)階段或者還沒(méi)能起到相應(yīng)的作用。所以經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)有發(fā)生，操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)仍然存在。再者，我國(guó)商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)往往具有行政區(qū)劃的特征，這樣一來(lái)造成統(tǒng)一管理的困難，加上分支機(jī)構(gòu)由于片面追求提高業(yè)績(jī)等多種因素影響，使得已經(jīng)建成的內(nèi)部控制體系難以有效發(fā)揮作用。另外，由于我國(guó)商業(yè)銀行里部門(mén)冗雜，且多是線(xiàn)型設(shè)置，信息的向上或向下流動(dòng)都要經(jīng)過(guò)許多環(huán)節(jié)，因而使得信息溝通與反饋效率低，且容易失真，這給管理帶來(lái)了難度。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)分析和預(yù)測(cè)手段落后
商業(yè)銀行面臨諸多經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在目前全球金融一體化的趨勢(shì)下，商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，而一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和經(jīng)營(yíng)構(gòu)成其核心競(jìng)爭(zhēng)能力關(guān)鍵和決定性，適時(shí)地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，逐步完善和健全風(fēng)險(xiǎn)管控力是銀行保持競(jìng)爭(zhēng)力的重要保障。近年來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行均十分重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，取得了一定成效，但與國(guó)外先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理相比，還存在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估手段簡(jiǎn)單落后、對(duì)投入新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估覆蓋面不夠且不能涵蓋所有各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素等問(wèn)題。
（三）內(nèi)部控制措施效果較差
近些年來(lái)，由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及相關(guān)法規(guī)的出臺(tái)，我國(guó)商業(yè)銀行也慢慢意識(shí)到內(nèi)部控制的重要性，并且根據(jù)相關(guān)文件建立了內(nèi)部控制體系，但這個(gè)體系并沒(méi)能發(fā)揮預(yù)期的效果�？v觀其原因，一是沒(méi)有把內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，有些內(nèi)部控制人員只考慮內(nèi)部控制，而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展不予以重視，片面強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制，這樣的做法實(shí)際上就是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，并不是真正意義上的內(nèi)部控制；二是內(nèi)部控制措施缺乏系統(tǒng)性、規(guī)范性，很多銀行在發(fā)展過(guò)程中制定了不少業(yè)務(wù)規(guī)章，但隨著時(shí)間的'推移、經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，很多規(guī)章已經(jīng)過(guò)時(shí)，但卻沒(méi)有經(jīng)常性梳理和整合，或者發(fā)展新業(yè)務(wù)時(shí)沒(méi)有忽略了相應(yīng)的內(nèi)部控制措施，當(dāng)下金融創(chuàng)新種類(lèi)繁多，但缺乏相應(yīng)的規(guī)范性規(guī)定，導(dǎo)致同種業(yè)務(wù)的操作方式并不一樣，這不利于控制風(fēng)險(xiǎn)；三是部門(mén)之間內(nèi)部控制措施缺乏牽制，內(nèi)部控制措施在部門(mén)之間難以協(xié)調(diào)，甚至抵觸；四是內(nèi)部控制對(duì)職位較高的人員約束不夠，長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)的刑不上大夫的思想對(duì)社會(huì)影響很大，這樣落后的想法顯然與社會(huì)的發(fā)展格格不入，但這確是客觀存在的，這樣的現(xiàn)象也導(dǎo)致了內(nèi)部控制措施效果較差。
四、商業(yè)銀行加強(qiáng)內(nèi)部控制的具體實(shí)施路徑
�。ㄒ唬﹦�(chuàng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)境
1，建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。將科學(xué)有效的組織結(jié)構(gòu)建立起來(lái)。將董事會(huì)、高管層、監(jiān)事會(huì)以及股東大會(huì)的運(yùn)行機(jī)制和各自的職責(zé)逐步完善起來(lái)，確保決策制定、執(zhí)行以及監(jiān)督部門(mén)之間可以有效均衡，能夠做到權(quán)責(zé)分明、相互獨(dú)立。董事會(huì)成員兼任銀行高管的情況要盡可能避免，保證有一定量的獨(dú)立董事存在于董事會(huì)成員中，履行應(yīng)有的職責(zé)與權(quán)利，使董事會(huì)能夠獨(dú)立監(jiān)管經(jīng)營(yíng)管理層。此外，還要使監(jiān)事會(huì)的權(quán)威和獨(dú)立性增強(qiáng)，為了對(duì)高管和董事會(huì)更好地進(jìn)行監(jiān)控，可開(kāi)辟通道使監(jiān)事會(huì)能獨(dú)立向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行匯報(bào)，使內(nèi)控過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的漏洞及時(shí)得到糾正，監(jiān)事會(huì)的作用也能更好地發(fā)揮出來(lái)。
2，將良好的內(nèi)控文化建立起來(lái)。一是對(duì)銀行高管的內(nèi)部控制理念以及合規(guī)意識(shí)進(jìn)行強(qiáng)化。整個(gè)銀行是否具有一個(gè)良好的內(nèi)控文化氛圍，首先就取決于其高管的合規(guī)意識(shí)和內(nèi)控理念的強(qiáng)弱。作為銀行高管，他們要以身作則，有責(zé)任在全行中營(yíng)造良好的內(nèi)控文化氛圍，凡事都能做到合規(guī)、穩(wěn)健、審慎。二是做好培訓(xùn)工作，重視考核評(píng)價(jià)，使員工的責(zé)任感和內(nèi)部控制意識(shí)不斷增強(qiáng)。對(duì)員工進(jìn)行各種各樣的、長(zhǎng)期的教育培訓(xùn)活動(dòng)，使他們的職業(yè)道德素養(yǎng)得到提升，具備內(nèi)部控制理念。員工日常教育和長(zhǎng)期教育的過(guò)程中必須包括風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、職業(yè)道德、出事故時(shí)應(yīng)當(dāng)怎樣應(yīng)對(duì)等內(nèi)容。按計(jì)劃嚴(yán)格對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，而且除了要做好重點(diǎn)崗位和業(yè)務(wù)的培訓(xùn)以外，銀行的全體員工都應(yīng)成為接受培訓(xùn)的對(duì)象，從而使銀行各個(gè)層級(jí)的員工都能受到良好的內(nèi)部控制文化的熏陶。
�。ǘ┤孀R(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)商業(yè)銀行要對(duì)國(guó)外銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法加以學(xué)習(xí)，逐步做到全面識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。
1，在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要對(duì)銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、人員流動(dòng)等內(nèi)部因素以及行業(yè)發(fā)展、技術(shù)更新、經(jīng)濟(jì)社會(huì)形式變化等外部因素進(jìn)行充分考慮。
2，要盡快建立起風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，范圍涉及全行的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)全面監(jiān)控，而不僅僅是對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。將評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)模型和方法開(kāi)發(fā)出來(lái)，持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)、信用、信譽(yù)、法律、科技、信息、、操作以及流動(dòng)性等方面的風(fēng)險(xiǎn)。在建設(shè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系時(shí)，還可聘請(qǐng)相關(guān)專(zhuān)家進(jìn)行指導(dǎo)。
3，對(duì)于新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估銀行必須重視起來(lái)，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境以及新業(yè)務(wù)的品種及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)控制制度、方法以及技術(shù)等，而且評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的制度和方法等在新業(yè)務(wù)正式投入市場(chǎng)前就必須設(shè)計(jì)好。
�。ㄈ┐罅ㄔO(shè)內(nèi)控措施
1，將授權(quán)制度建立完善。銀行的一級(jí)法人是總行，總行不能下放對(duì)于各種重大問(wèn)題的決策權(quán)，如制定財(cái)務(wù)政策、信貸政策、任免重要干部等。此外，要將各支行的權(quán)責(zé)范圍明確下來(lái)，按照他們?cè)跇I(yè)務(wù)方面的能力以及掌控風(fēng)險(xiǎn)的能力，總行將對(duì)他們進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，此外，總行還要定期對(duì)支行進(jìn)行檢查，并根據(jù)他們的經(jīng)營(yíng)管理狀況以及風(fēng)險(xiǎn)因素的變化等適當(dāng)調(diào)整授權(quán)，因越權(quán)導(dǎo)致?lián)p失的，將會(huì)對(duì)相關(guān)人員的責(zé)任進(jìn)行追究。
2，加強(qiáng)崗位控制，實(shí)現(xiàn)職責(zé)分離。商業(yè)銀行要科學(xué)設(shè)置行內(nèi)的每一個(gè)崗位，各崗位之間要相互牽制，職責(zé)分離，以使員工做出違規(guī)行為的可能性降到最低。對(duì)于監(jiān)控、一線(xiàn)交易、會(huì)計(jì)審核以及后臺(tái)結(jié)算這四方面的業(yè)務(wù)活動(dòng)所涉及到的工作權(quán)限和崗位職責(zé)應(yīng)通過(guò)書(shū)面的形式明確下來(lái)，各崗位之間要形成相互牽制、相互監(jiān)督的關(guān)系。針對(duì)一些關(guān)鍵性崗位，應(yīng)建立并執(zhí)行合理的輪崗制度，使利用職務(wù)之便的行為盡可能減少，或更容易發(fā)現(xiàn)這種行為。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)3
常言道：安全自合規(guī)來(lái)，案件自違規(guī)起，水土流失多災(zāi)害，制度缺失多案件。近來(lái)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求，通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了我對(duì)合規(guī)的理解，也有些許心得體會(huì)：
合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒(méi)終點(diǎn)，違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容，任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”，都是一種本位回歸。合規(guī)操作，既是對(duì)員工最基本要求，又是最高的要求，說(shuō)易也易，因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊，就在我們中間；說(shuō)難也難，因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念，要積極倡導(dǎo)自律合規(guī)，因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量，是最原始、最本能的約束機(jī)制，也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現(xiàn)為有效開(kāi)展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開(kāi)展的`業(yè)務(wù)是否合規(guī)；合規(guī)管理能力的高低，不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生，而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展。因此我行的制度和機(jī)制，應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī)，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營(yíng)中，讓我越發(fā)覺(jué)得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向，這有利于合規(guī)文化的形成。
第二，打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責(zé)任，我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤，有錯(cuò)必改，通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段，培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化體系，全面提高員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三，打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里，我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)，它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī)，因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中，培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”，就是一種“違規(guī)行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”，就是一種“合規(guī)”的理念，從而倡導(dǎo)員工自覺(jué)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)4
20xx年以來(lái)我本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度管理支行，身為內(nèi)控經(jīng)理我需要對(duì)每一項(xiàng)工作都認(rèn)真看待，嚴(yán)格的執(zhí)行總行下發(fā)的任務(wù)，并且努力完善自身支行的管理制度。內(nèi)控工作要做的細(xì)化，要有目標(biāo)，我行堅(jiān)持進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展，推動(dòng)內(nèi)控管理?xiàng)l例，在規(guī)范化的操作下，取得了很好的效果。在這一系列的規(guī)范化操作中，很有效的預(yù)防了風(fēng)險(xiǎn)，如今我對(duì)我的內(nèi)控管理作出如下的匯報(bào)。
一、加強(qiáng)制度管理和學(xué)習(xí)
今年以來(lái)，我對(duì)支行內(nèi)部的`各項(xiàng)規(guī)章制度從新進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的政策作出了很多的變化，支行內(nèi)的各工作人員也都嚴(yán)格的執(zhí)行，并且得到了很好的規(guī)范。在實(shí)際的操作中，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)新的制度方案，尤其是4月份下發(fā)的規(guī)章制度，各職員也都認(rèn)真對(duì)待，積極的提升自己的思想水平。
二、落實(shí)重要崗位的監(jiān)管措施
我行要求嚴(yán)格的落實(shí)責(zé)任制度，對(duì)每個(gè)人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺(tái)專(zhuān)員在開(kāi)戶(hù)，對(duì)賬，票據(jù)交換等情況不會(huì)出現(xiàn)串崗的行為。我行明確禁止這類(lèi)行為的發(fā)生，一人一崗是必要的職業(yè)準(zhǔn)則，為的是防止信息錯(cuò)亂，以及事情交接出現(xiàn)錯(cuò)誤。所以在重要崗位上，我們安排輪休制，每個(gè)崗位至少要三個(gè)人進(jìn)行輪換，確保人員有充足的時(shí)間做自己的事情。
三、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行管控
我每月都要進(jìn)行一次重要物品的檢查，尤其是現(xiàn)金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進(jìn)行對(duì)賬檢查。每個(gè)季度對(duì)于大額的資金往來(lái)也要做出調(diào)查，確保每次的操作都不會(huì)出現(xiàn)失誤。并且我會(huì)定期對(duì)重要客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)，確保隨時(shí)掌握客戶(hù)的情況，并且跟客戶(hù)匯報(bào)對(duì)賬。這樣客戶(hù)才能放心的把錢(qián)存入我們支行，也能夠長(zhǎng)期跟我們開(kāi)展業(yè)務(wù)上的往來(lái)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)5
xx省分行內(nèi)控合規(guī)部：
xx分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn)，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作�，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍
1、制定《中國(guó)工商銀行xx分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見(jiàn)》。 根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營(yíng)造全員參與的氛圍、樹(shù)立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭(zhēng)比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無(wú)事故、無(wú)案件、無(wú)重大差錯(cuò)。
為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對(duì)《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國(guó)工商銀行xx分行機(jī)關(guān)管理部門(mén)內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問(wèn)責(zé)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見(jiàn)和分行內(nèi)控委會(huì)議精神，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門(mén)和專(zhuān)業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專(zhuān)業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《xx分行支行行長(zhǎng)內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20xx年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設(shè)計(jì)了部分問(wèn)題。會(huì)后，就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績(jī)，推廣工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在問(wèn)題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長(zhǎng)王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開(kāi)幫輔現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì)，9月在海寧召開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，由海寧支行行長(zhǎng)、內(nèi)控專(zhuān)管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過(guò)幫教工作，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專(zhuān)管員管理。
�。�1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專(zhuān)管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專(zhuān)管員管理辦法》和《xx分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專(zhuān)管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專(zhuān)管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專(zhuān)管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和xx分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專(zhuān)管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專(zhuān)管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專(zhuān)管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專(zhuān)管員要求支行進(jìn)行換崗。
�。�2）向內(nèi)控專(zhuān)管員開(kāi)放了審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)通用查詢(xún)系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請(qǐng)了省分行開(kāi)發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來(lái)講課，通過(guò)授課，使內(nèi)控專(zhuān)管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專(zhuān)業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競(jìng)賽突破了以往知識(shí)競(jìng)賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過(guò)抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專(zhuān)管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場(chǎng)氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專(zhuān)門(mén)組織業(yè)務(wù)部門(mén)編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現(xiàn)象，通過(guò)直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競(jìng)賽過(guò)程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。
7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作
�。�1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問(wèn)題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來(lái)內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
�。�2）對(duì)20xx年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，我行已落實(shí)整改，所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問(wèn)題正著手開(kāi)始組織整改。
（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開(kāi)，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門(mén)對(duì)全行近兩年來(lái)的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié)，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專(zhuān)業(yè)部門(mén)針對(duì)自查方案，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門(mén)角度檢查文件制度方面的問(wèn)題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查�，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。
二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)
1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點(diǎn)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
�。�1）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須追究相應(yīng)管理部門(mén)責(zé)任。
�。�2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問(wèn)責(zé)力度。一是通過(guò)修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度
（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。
�。�2）建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門(mén)在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí)，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫(xiě)規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“xx庫(kù)區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“xx安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1、及時(shí)監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性?xún)煞矫媾袛嗥髽I(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢(qián)的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專(zhuān)管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門(mén)催收工作，合理安排車(chē)輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過(guò)公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。
2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
�。�1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專(zhuān)業(yè)部門(mén)組織開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門(mén)組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課；二是針對(duì)涉及人員較少的專(zhuān)業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí)，組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開(kāi)展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)，組織知識(shí)競(jìng)賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
�。�2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年xx分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見(jiàn)》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的.檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類(lèi)型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作
1、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)及檢查
�。�1）根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題，涉及問(wèn)題金額億元。
�。�2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部、財(cái)富中心及嘉善電廠(chǎng)橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”，抓好問(wèn)題的整改工作。
�。�3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門(mén)牽頭開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)自查工作。在落實(shí)檢查的過(guò)程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開(kāi)；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線(xiàn)路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書(shū)、報(bào)告書(shū)格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實(shí)整改工作。
�。�4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出五方面的整改建議，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查
�。�1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對(duì)個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場(chǎng)指正并提出合理化建議，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
�。�2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長(zhǎng)等因素，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
�。�3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和�。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54個(gè)，提出建議26條，被審計(jì)行采納26條。
3、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)
（1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問(wèn)題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門(mén)共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
�。�2）開(kāi)展日常排查工作，今年我行對(duì)貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，故未形成報(bào)告。
�。�3）拓展通用查詢(xún)系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專(zhuān)管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開(kāi)放了通用查詢(xún)系統(tǒng)，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開(kāi)展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng)，二級(jí)支行行長(zhǎng)以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng)；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門(mén)，規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，截至報(bào)告日，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改。
6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)處罰元，獎(jiǎng)勵(lì)元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫(kù)管理情況，各支行內(nèi)控專(zhuān)管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及扣點(diǎn)情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫(kù)使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理
1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門(mén)——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專(zhuān)職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專(zhuān)業(yè)資格水平情況，本科5人、大專(zhuān)5人；中級(jí)職稱(chēng)8人、初級(jí)職稱(chēng)2人。
3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢(qián)、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計(jì)通用查詢(xún)系統(tǒng)培訓(xùn)，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門(mén)組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在xx銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過(guò)系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專(zhuān)人定期管理；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫(kù)”管理，做好C級(jí)庫(kù)的維護(hù)輸入工作。
6、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天。
六、20xx年內(nèi)控合規(guī)工作思路
20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門(mén)基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。
1、以?xún)?nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善
�。�1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。經(jīng)過(guò)這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。20xx年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，要通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20xx年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)分析手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式，來(lái)完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)的內(nèi)控管理。
（2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作
�。�1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來(lái)的問(wèn)題，要加強(qiáng)分析，找出管理中的問(wèn)題，對(duì)涉及分行管理部門(mén)的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。
�。�2）積極參與部門(mén)制度建設(shè)。合規(guī)部門(mén)要提前參與各部門(mén)的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門(mén)制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門(mén)所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)
�。�1）要做好對(duì)支行行長(zhǎng)助理以上和分行部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。
2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》。通過(guò)《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開(kāi)展。
�。�3）要以流程和控制為重點(diǎn)，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)工作。20xx年設(shè)想主要開(kāi)展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作，主要審查外包工作的開(kāi)展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理；二是理財(cái)中心的管理審計(jì)，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的管理和客戶(hù)經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計(jì)，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
�。�1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過(guò)組織案例，拍攝短片，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來(lái)，以提高學(xué)習(xí)的效率。
�。�2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專(zhuān)人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類(lèi)信息，及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見(jiàn)向上級(jí)行反饋。
（3）組織好反洗錢(qián)工作。加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門(mén)的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別，提高反洗錢(qián)的能力。
5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高隊(duì)伍素質(zhì)
造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過(guò)加強(qiáng)思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營(yíng)造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)6
20xx年以來(lái)，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作細(xì)節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶(hù)造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的.工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺(jué)性。通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋�(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué)，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^(guò)分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)7
稽核是審計(jì)在銀行中的傳統(tǒng)稱(chēng)謂，而內(nèi)部稽核則是為銀行服務(wù)的、對(duì)其控制系統(tǒng)和經(jīng)營(yíng)質(zhì)量進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估的一項(xiàng)功能，它客觀地檢查、評(píng)估和報(bào)告銀行內(nèi)部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項(xiàng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，是經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)的主要工作和重要職責(zé)，而內(nèi)部稽核則是對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行再監(jiān)督的制度安排。因而，從廣義上可以說(shuō)，內(nèi)部稽核是內(nèi)部控制的一個(gè)重要組成部分，是對(duì)內(nèi)部控制的“再控制”。從實(shí)踐上看，我國(guó)商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的眾多問(wèn)題，甚至爆發(fā)案件，都與其內(nèi)部控制缺陷密切相關(guān)。進(jìn)一步分析內(nèi)部控制缺陷就會(huì)發(fā)現(xiàn)，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內(nèi)部稽核的缺陷分析
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部稽核的組織模式及其缺陷分析
目前，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設(shè)式。即商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門(mén)，并對(duì)其實(shí)施全面管理和考核，總行稽核部?jī)H對(duì)其業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨(dú)立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內(nèi)部稽核部門(mén)的負(fù)責(zé)人由分行任命，工作開(kāi)展極易受分行的左右和制約；個(gè)別稽核部門(mén)職責(zé)混淆，長(zhǎng)期兼任其他部門(mén)的職能；個(gè)別分行將稽核部門(mén)視同一般職能部門(mén)進(jìn)行考核，嚴(yán)重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
2.總行―分行派駐式。即商業(yè)銀行總行向轄內(nèi)分行派駐稽核分部或總行審計(jì)特派辦，由總行稽核總部對(duì)其實(shí)施相對(duì)垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨(dú)立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現(xiàn)為：總行仍將內(nèi)部稽核總部設(shè)置于經(jīng)營(yíng)層內(nèi)，未能真正實(shí)現(xiàn)決策、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督的完全分離；各稽核派駐機(jī)構(gòu)在人事等方面雖歸屬總行統(tǒng)一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實(shí)施屬地管理，影響了內(nèi)部稽核的獨(dú)立性和有效性。
3.總行―片區(qū)派駐式。即商業(yè)銀行總行設(shè)立內(nèi)部稽核總部，按區(qū)域設(shè)置內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)，且實(shí)施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點(diǎn)是獨(dú)立性較強(qiáng)，但存在派駐機(jī)構(gòu)人員配備不足、檢查頻率降低、外部監(jiān)管關(guān)系不明確等問(wèn)題。如民生銀行重慶分行實(shí)施了“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―派駐分行稽核專(zhuān)員辦”三級(jí)稽核組織模式，但稽核專(zhuān)員辦僅有3人，20xx年未對(duì)分行開(kāi)展稽核檢查。由于片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)均設(shè)立于其他城市，按照屬地監(jiān)管原則，當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也難以對(duì)其運(yùn)行情況實(shí)施有效監(jiān)管。
（二）商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運(yùn)行機(jī)制的缺陷分析
商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運(yùn)行機(jī)制是當(dāng)前制約其有效性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其制約因素主要出現(xiàn)在人力資源、實(shí)施程序、工作方法、稽核頻率及指標(biāo)等方面。
1.人員配備不充足。一是人員總量不足。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，某省內(nèi)股份制商業(yè)銀行內(nèi)部稽核人員共計(jì)63人，占人員總數(shù)的1.81％，較20xx年減少xx人，降低0.52個(gè)百分點(diǎn)；專(zhuān)職稽核人員30人，占稽核人員的47.62％，占人員總數(shù)的0.86％。二是稽核人員職業(yè)資質(zhì)不高。在20xx年至20xx年期間，某省內(nèi)股份制商業(yè)銀行稽核人員中無(wú)1人取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師或?qū)徲?jì)師等職業(yè)資格；稽核工作年限在5年以下的人員占比持續(xù)居高，20xx年末為84.42％、20xx年末為81.48％、20xx年末為79.36％。甚至可以說(shuō)，在某些商業(yè)銀行中，內(nèi)部稽核部門(mén)成為不受重視的“邊緣”地帶。
2.實(shí)施程序有漏洞。一是稽核檢查計(jì)劃制定不夠精細(xì)，缺乏對(duì)稽核對(duì)象的綜合分析和總體評(píng)價(jià)，不能準(zhǔn)確把握稽核對(duì)象的問(wèn)題和重點(diǎn)。二是稽核檢查方案和流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度不高，難以控制內(nèi)部稽核人員的操作風(fēng)險(xiǎn)。三是稽核檢查報(bào)告途徑不夠通暢。有的商業(yè)銀行分行未建立上報(bào)制度，有的分行雖已制定相關(guān)制度但報(bào)送內(nèi)容必須經(jīng)分行負(fù)責(zé)人簽批同意，影響了稽核報(bào)告的獨(dú)立性和真實(shí)性。四是后續(xù)檢查相對(duì)空虛。在20xx年至20xx年期間，某些股份制商業(yè)銀行實(shí)施后續(xù)稽核的項(xiàng)目數(shù)量?jī)H占項(xiàng)目總數(shù)的10％，有的商業(yè)銀行分行甚至尚未建立后續(xù)稽核制度，有的商業(yè)銀行分行三年來(lái)僅實(shí)施后續(xù)檢查1―2次，存在“稽核檢查出的問(wèn)題仍然存在”的現(xiàn)象。
3.運(yùn)用方法欠科學(xué)。一是稽核檢查以合規(guī)性為主，偏重事后監(jiān)督和結(jié)果檢查，普遍未建立與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)相結(jié)合的非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和綜合判斷能力不足。二是稽核檢查中普遍運(yùn)用傳統(tǒng)的抽樣方法，主要根據(jù)稽核人員的經(jīng)驗(yàn)選定抽樣范圍和重點(diǎn)，主觀性強(qiáng)、隨意性大，易因稽核人員的判斷失誤而導(dǎo)致重大事項(xiàng)的遺漏。
4.稽核深度和廣度有待提高。一是稽核檢查主要局限于專(zhuān)項(xiàng)檢查或突擊檢查，全面檢查相對(duì)較少。在20xx年至20xx年期間，某省轄內(nèi)的股份制商業(yè)銀行實(shí)施的各項(xiàng)內(nèi)部稽核檢查項(xiàng)目中，專(zhuān)項(xiàng)檢查占76.20％，全面檢查項(xiàng)目?jī)H占23.80％。二是專(zhuān)項(xiàng)檢查主要集中于授信業(yè)務(wù)和離任稽核檢查，業(yè)務(wù)覆蓋不均衡。在20xx年至20xx年期間，上述兩類(lèi)檢查占比分別為25.43％、46.76％，而對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)的檢查僅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核檢查后的評(píng)價(jià)和處罰力度有待加強(qiáng)。一是評(píng)價(jià)制度執(zhí)行不力。部分商業(yè)銀行在實(shí)施內(nèi)部稽核檢查后，并未深入分析和評(píng)價(jià)稽核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并未查找內(nèi)部控制隱患，制定有效的整改措施，因此無(wú)法從根本上防范和杜絕違規(guī)操作和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)違規(guī)行為的處罰力度不夠。在20xx年至20xx年期間，某省轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行中僅有2家對(duì)6個(gè)內(nèi)部稽核檢查項(xiàng)目的違規(guī)人員進(jìn)行了處理，僅占轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行內(nèi)部稽核檢查項(xiàng)目總數(shù)的1.83％；處理方式也以罰款為主，其中罰款xx人、金額0.48萬(wàn)元，警告1人，撤職3人，開(kāi)除1人。調(diào)查亦發(fā)現(xiàn)，個(gè)別商業(yè)銀行在20xx年已開(kāi)始轉(zhuǎn)變觀念，逐步加大處罰力度。
二、內(nèi)部稽核有效性不足的原因
1.從總行層面看，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想的偏差，弱化了銀行完善內(nèi)控機(jī)制、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督的內(nèi)在動(dòng)力。銀行商業(yè)化、市場(chǎng)化改革以來(lái)，各商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過(guò)程中，存在著“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績(jī)、輕風(fēng)險(xiǎn)”和“重激勵(lì)、輕約束”的不良傾向，以致內(nèi)部控制相對(duì)乏力，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督的主觀動(dòng)力不足，對(duì)內(nèi)部稽核模式的改革力度不夠、進(jìn)程緩慢。各省級(jí)商業(yè)銀行分行作為總行的一級(jí)人，極易與總行形成“共謀”，忽視內(nèi)部稽核系統(tǒng)中存在的問(wèn)題，弱化了內(nèi)部稽核職能作用的發(fā)揮。
2.從分行層面來(lái)看，傳統(tǒng)的稽核理念導(dǎo)致了銀行內(nèi)部稽核方法和程序缺乏科學(xué)性和靈活性。根據(jù)現(xiàn)代審計(jì)理論，稽核檢查應(yīng)更加注重對(duì)業(yè)務(wù)程序和內(nèi)控系統(tǒng)的分析。傳統(tǒng)的稽核理念使各商業(yè)銀行內(nèi)部稽核局限于業(yè)務(wù)結(jié)果的檢查，缺乏對(duì)銀行內(nèi)部控制的總體評(píng)價(jià)，使內(nèi)部稽核程序的標(biāo)準(zhǔn)化程度難以提高，內(nèi)部稽核的工作效率相應(yīng)降低。
3.從監(jiān)管層面來(lái)看，外部監(jiān)管的軟約束削弱了銀行增強(qiáng)內(nèi)部稽核有效性的外在壓力。一是內(nèi)部稽核的監(jiān)管法規(guī)不夠完善。比如，操作性不強(qiáng)，缺乏對(duì)內(nèi)部稽核方法和程序等更為具體、明確的規(guī)定；強(qiáng)制力較弱，無(wú)相關(guān)處罰辦法及問(wèn)責(zé)制度。二是基層監(jiān)管機(jī)構(gòu)力不從心。一般而言，各商業(yè)銀行省級(jí)分行的內(nèi)部稽核系統(tǒng)均由總行設(shè)計(jì)和構(gòu)建，各分行難以采納地方銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其改進(jìn)和完善內(nèi)部稽核體系的監(jiān)管建議。同時(shí)，因內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管關(guān)系尚未理順，地方銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也難以實(shí)施有效的監(jiān)管。
三、政策建議
�。ㄒ唬┩晟乒局卫斫Y(jié)構(gòu)，增加商業(yè)銀行改進(jìn)內(nèi)部稽核體系的內(nèi)在動(dòng)力
商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步完善董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化內(nèi)部再監(jiān)督。設(shè)立一定數(shù)量的外部獨(dú)立董事，并在董事會(huì)下設(shè)內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)，以保證董事會(huì)對(duì)內(nèi)部稽核體系有效性的監(jiān)督和控制。同時(shí)完善監(jiān)事會(huì)結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事，提高監(jiān)事會(huì)成員素質(zhì)，以充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)的再監(jiān)督，促使內(nèi)部稽核體系的改進(jìn)和有效運(yùn)行。
�。ǘ┰僭靸�(nèi)部稽核體系，提升商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的運(yùn)行效率
一是按照獨(dú)立性原則進(jìn)行內(nèi)部稽核的組織設(shè)計(jì)。商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―分行稽核專(zhuān)員辦”的三級(jí)派駐模式，總行的內(nèi)部稽核部門(mén)應(yīng)在董事會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，各級(jí)內(nèi)部稽核機(jī)構(gòu)均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統(tǒng)一考核和決定。二是提升稽核人員素質(zhì)。商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施稽核人員準(zhǔn)入管理，提高職業(yè)資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平，實(shí)施稽核人員與一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數(shù)量，使各級(jí)派駐機(jī)構(gòu)的人員配備與管轄分行的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，確保對(duì)基層行合理的稽核頻率和范圍。三是完善稽核方法和程序。建立內(nèi)部稽核的非現(xiàn)場(chǎng)信息系統(tǒng)，將傳統(tǒng)補(bǔ)救型或堵漏型的'事后稽核變?yōu)槭虑盎恕４罅ν菩袃?nèi)部控制評(píng)價(jià)基礎(chǔ)審計(jì)方法，合理確定內(nèi)部稽核檢查的范圍、重點(diǎn)和具體方法。實(shí)施稽核檢查方案的標(biāo)準(zhǔn)化管理，規(guī)范和統(tǒng)一稽核檢查方法和程序，降低檢查人員的操作風(fēng)險(xiǎn)。完善內(nèi)部稽核情況的報(bào)告制度，構(gòu)建基層稽核機(jī)構(gòu)向董事會(huì)直接報(bào)告重大問(wèn)題的綠色通道，以確保銀行高層及時(shí)知曉和糾正內(nèi)控管理中的偏差，使內(nèi)部稽核真正發(fā)揮自我糾錯(cuò)的作用。
（三）強(qiáng)化稽核體系的外部監(jiān)管，推動(dòng)內(nèi)部稽核的改革進(jìn)程
1.完善銀行業(yè)內(nèi)部稽核運(yùn)行的監(jiān)管規(guī)章和制度。銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)出臺(tái)商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系管理辦法，從組織設(shè)計(jì)、方法和程序、外部監(jiān)管的關(guān)系等方面作出明確要求。建立內(nèi)部稽核的評(píng)價(jià)體系和標(biāo)準(zhǔn)，建立商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系運(yùn)行的問(wèn)責(zé)制度，落實(shí)責(zé)任，明確處罰辦法。
2.建立對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運(yùn)行狀況的分級(jí)監(jiān)管模式。針對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部稽核組織模式向“垂直管理、片區(qū)派駐、分級(jí)設(shè)置”發(fā)展的趨勢(shì)，一是要確立銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行稽核總部、銀監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)分支行稽核機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，明確銀監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)分行所屬片區(qū)內(nèi)部稽核機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)。二是建立商業(yè)銀行內(nèi)部稽核信息的分級(jí)報(bào)告制度，督促商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核總部及片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)，分別向銀監(jiān)會(huì)及片區(qū)內(nèi)銀監(jiān)局，披露內(nèi)部稽核過(guò)程中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。三是建立內(nèi)部稽核監(jiān)管信息的溝通機(jī)制，既加強(qiáng)銀監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)局的縱向交流，又增進(jìn)內(nèi)部稽核片區(qū)內(nèi)銀監(jiān)局的橫向溝通，使各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)共享內(nèi)部稽核監(jiān)管信息，避免監(jiān)管機(jī)構(gòu)與被監(jiān)管對(duì)象之間、各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，從而增強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管合力，提高監(jiān)管實(shí)效。
3.督促商業(yè)銀行制定和落實(shí)內(nèi)部稽核體系的建設(shè)目標(biāo)和計(jì)劃。建議銀行監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)一步督促商業(yè)銀行將內(nèi)部控制稽核體系建設(shè)納入經(jīng)營(yíng)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定內(nèi)部稽核體系建設(shè)的短、中、長(zhǎng)期目標(biāo)，落實(shí)具體實(shí)施計(jì)劃和方案，使股份制商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核體系符合現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的要求，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的第三道防線(xiàn)作用，提升應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的綜合實(shí)力。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)8
一、存在的主要問(wèn)題及原因
一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細(xì)、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫?zhuān)哼@個(gè)地方怎么也出問(wèn)題？
二是制度失靈。雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書(shū)，但實(shí)際上，少數(shù)行對(duì)制度執(zhí)行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素。如，崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。
三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分行沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒(méi)有按規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人 ，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。
(二) 強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。
(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的.“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導(dǎo)，按照“八榮八恥”的社會(huì)主義榮辱觀，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育，提高了員工隊(duì)伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。
(五)加大監(jiān)管力度。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。認(rèn)真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng)，開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專(zhuān)項(xiàng)檢查等專(zhuān)項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)9
【關(guān)鍵字】商業(yè)銀行 ，內(nèi)部控制，現(xiàn)狀與未來(lái)
一、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀
我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)由來(lái)已久，隨著監(jiān)規(guī)部門(mén)的政策法規(guī)的不斷出臺(tái)，以及我國(guó)加入巴塞爾委員會(huì)，我國(guó)商業(yè)銀行面對(duì)越來(lái)越嚴(yán)格的國(guó)內(nèi)外監(jiān)管要求以及激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。然而，我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在著缺陷，主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部控制環(huán)境有待改善。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系運(yùn)行的基礎(chǔ)和土壤，直接影響其他要素的發(fā)揮，主要包括商業(yè)銀行公司治理、管理層職責(zé)、組織構(gòu)架、企業(yè)文化、人力資源等。我國(guó)商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)往往具有行政區(qū)劃的特征，這樣一來(lái)造成統(tǒng)一管理的困難，使得已經(jīng)建成的內(nèi)部控制體系難以有效發(fā)揮作用。
�。ǘ﹥�(nèi)部控制框架存在缺陷。由于一些商業(yè)銀行對(duì)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)授權(quán)不清、責(zé)任不明，進(jìn)而導(dǎo)致濫用權(quán)力、濫授權(quán)的現(xiàn)象，這是由于沒(méi)有執(zhí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理和集體決策程序造成的。加之監(jiān)管部門(mén)也缺乏獨(dú)立的監(jiān)管能力，同時(shí)有些部門(mén)職能交叉重疊，造成工作上的低效率，甚至引發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪。
�。ㄈ﹥�(nèi)部控制措施效果較差。近些年來(lái)，由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及相關(guān)法規(guī)的出臺(tái)，我國(guó)商業(yè)銀行也慢慢意識(shí)到內(nèi)部控制的重要性，并且根據(jù)相關(guān)文件建立了內(nèi)部控制體系，但這個(gè)體系并沒(méi)能發(fā)揮預(yù)期的效果。
縱觀其原因，一是沒(méi)有把內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)地結(jié)合起來(lái)；二是內(nèi)部控制措施缺乏系統(tǒng)性、規(guī)范性。
二、中國(guó)建設(shè)銀行的內(nèi)部控制構(gòu)建
中國(guó)建設(shè)銀行成立于1908年，1987年4月1日，重新組建后的建設(shè)銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，成為中國(guó)第一家全國(guó)性的國(guó)有股份制商業(yè)銀行，現(xiàn)為中國(guó)五大國(guó)有大型商業(yè)銀行之一。作為國(guó)內(nèi)管理水平較好的商業(yè)銀行，其內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的思路具有代表性。
�。ㄒ唬┐_立了內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)。建設(shè)銀行從20xx年開(kāi)始著手建立符合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制制度。通過(guò)3-5年的持續(xù)建設(shè)，基本構(gòu)建了一以梳理內(nèi)部控制為切入點(diǎn)、以實(shí)施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范為契機(jī)、以提升可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力為根本、以建立健全我行內(nèi)部控制體系為核心目標(biāo)、以“梳理評(píng)價(jià)、建立基準(zhǔn)、整改缺陷、健全機(jī)制”為主要內(nèi)容、以“學(xué)規(guī)范、重梳理、抓建設(shè)、促發(fā)展”為主題的內(nèi)部控制體系。
（二）完成了內(nèi)部控制建設(shè)的人員部署、培訓(xùn)。在進(jìn)行了前期部署后，建設(shè)銀行首先進(jìn)行組織動(dòng)員，召開(kāi)全行動(dòng)員會(huì)議，部署工作，提出要求并下發(fā)行動(dòng)方案。然后組建了內(nèi)控建設(shè)工作團(tuán)隊(duì)，總行各部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì)，明確任務(wù)和職責(zé)跨職能流程部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì)，落實(shí)人員，明確職責(zé)各試點(diǎn)分行比照總行組建領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)。
（三）完成了內(nèi)部控制設(shè)計(jì)梳理及整改。在建設(shè)銀行的內(nèi)部控制體系構(gòu)建中各部門(mén)按流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，匯總出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制點(diǎn)以及控制現(xiàn)狀，查找缺陷并編制成冊(cè)。首先是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷認(rèn)定，將各主要業(yè)務(wù)內(nèi)控現(xiàn)狀與監(jiān)管要求和先進(jìn)實(shí)務(wù)進(jìn)行差距分析，形成分析結(jié)果。然后對(duì)標(biāo)梳理評(píng)估，參照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行梳理，各部門(mén)分別從企業(yè)層面、業(yè)務(wù)層面、報(bào)告層面總結(jié)內(nèi)部控制梳理結(jié)果，形成對(duì)標(biāo)分析結(jié)果制定內(nèi)控缺陷整改方案。
�。ㄋ模┏醪浇⒘讼鄳�(yīng)的內(nèi)部控制制度。建設(shè)銀行在完成整改方案后，開(kāi)始著手實(shí)施針對(duì)內(nèi)部控制缺陷的整改并將成果編制為成文規(guī)定。首先，建立內(nèi)控手冊(cè)編制程序和工具模式，編制內(nèi)控手冊(cè)的框架結(jié)構(gòu)、內(nèi)容范圍、統(tǒng)一的語(yǔ)言和標(biāo)準(zhǔn)等，形成內(nèi)控手冊(cè)的參考模板。并編制《內(nèi)控評(píng)價(jià)手冊(cè)》，建立和完善內(nèi)部控制執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制，明確崗位、落實(shí)責(zé)任，缺陷整改。編制內(nèi)部控制實(shí)施操作手冊(cè)，并建立內(nèi)部控制制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化工作表。
�。ㄎ澹⿵�(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。20xx年，為進(jìn)一步提升監(jiān)控檢查工作的有效性，防范重大案件和操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，總行根據(jù)當(dāng)前操作風(fēng)險(xiǎn)與案件防控的新形勢(shì)和新要求，研究制定了20xx年《中國(guó)建設(shè)銀行基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作手冊(cè)》。20xx年《手冊(cè)》檢查內(nèi)容為17個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，《手冊(cè)》在強(qiáng)化柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，針對(duì)當(dāng)前信貸領(lǐng)域外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn)的'態(tài)勢(shì)，重點(diǎn)加大了授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查范圍和深度，促進(jìn)落實(shí)授信業(yè)務(wù)真實(shí)性和反欺詐管理要求，進(jìn)一步提升信貸業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范性和合規(guī)性。
三、完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建議
有效的內(nèi)部控制體系是保證我國(guó)商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的保證。通過(guò)對(duì)建設(shè)銀行內(nèi)部控制的分析，筆者為現(xiàn)階段商業(yè)銀行內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)、運(yùn)行及有效性保證提出如下建議
�。ㄒ唬�(shù)立正確的內(nèi)部控制理念。我國(guó)的商業(yè)銀行大部分已經(jīng)根據(jù)五部委聯(lián)合的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》建立了符合規(guī)定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)，但事實(shí)證明，這樣的內(nèi)部控制系統(tǒng)實(shí)際所起的效果卻有限，這其中一個(gè)重要的原因就是沒(méi)能樹(shù)立正確的內(nèi)部控制理念，所以要完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制，首先就是要樹(shù)立正確的理念。
�。ǘ┙∪珒�(nèi)部控制系統(tǒng)。我國(guó)商業(yè)銀行已經(jīng)初步建立了內(nèi)部控制系統(tǒng)，但由于起步較晚，建立時(shí)間較短，還有待完善。在健全內(nèi)部控制時(shí)，要處理好內(nèi)部控制五要素的關(guān)系。這個(gè)系統(tǒng)是動(dòng)態(tài)的、持續(xù)的，銀行內(nèi)部控制應(yīng)隨著經(jīng)營(yíng)管理的變化而越來(lái)越趨于完善。
�。ㄈ⿵�(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)。我國(guó)商業(yè)銀行近些年加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)的建設(shè)力度，對(duì)內(nèi)部審計(jì)越來(lái)越重視。通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制尚存在的問(wèn)題，并達(dá)到查錯(cuò)糾弊的目的，對(duì)于內(nèi)部控制監(jiān)督的最主要手段就是內(nèi)部審計(jì)，有著重要意義。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)10
根據(jù)財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》和單位《內(nèi)部控制實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，我們組織開(kāi)展了對(duì)單位各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，現(xiàn)將結(jié)果報(bào)告如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)組織情況
（一）工作機(jī)制
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，是在單位內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，由財(cái)務(wù)科具體組織實(shí)施的。為完成工作，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意，財(cái)務(wù)科從辦公室、人事科、監(jiān)察室抽調(diào)相關(guān)工作人員組成內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，專(zhuān)門(mén)從事此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍
1、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的業(yè)務(wù)范圍分為：?jiǎn)挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。
�、賳挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)主要包括以下三個(gè)方面：
組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粌?nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理、部門(mén)職責(zé)不清晰、內(nèi)部控制管理機(jī)制不健全等情況導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；
經(jīng)濟(jì)決策風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝唤?jīng)濟(jì)活動(dòng)決策機(jī)制不科學(xué)，決策程序不合理或未執(zhí)行導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；
人力資源風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粛徫宦氊?zé)不明確、關(guān)鍵崗位勝任能力不足等
導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
�、跇I(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)、收支管理風(fēng)險(xiǎn)、政府采購(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、合同管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的部門(mén)范圍
主責(zé)部門(mén)：內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
配合部門(mén)：財(cái)務(wù)科、辦公室、人事科、監(jiān)察室等相關(guān)部門(mén)。
�。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序和方法
1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組先研究制定了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)和任務(wù)；其次組織召開(kāi)了由各科室負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)做出了動(dòng)員和安排，要求各科室先進(jìn)行自查，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究整改措施，向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組匯報(bào)自查情況；再次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各科室的自查情況，選擇關(guān)鍵科室和自查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)少的科室進(jìn)行重點(diǎn)檢查，對(duì)其他科室也進(jìn)行了快速檢查；最后，根據(jù)各科室自查情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作底稿和收集到的資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，組織編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，采用了風(fēng)險(xiǎn)清單法、文件審查、實(shí)地檢查法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法以及小組討論和訪(fǎng)談等方法以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；采用了概率分析法、情景分析法和風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖法以分析風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┦占馁Y料和證據(jù)等情況
支持本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的主要有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作底稿，相關(guān)文件、會(huì)計(jì)憑證、賬本復(fù)印件，以及各科室的自查情況等。二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素（一）單位層面風(fēng)險(xiǎn)因素
單位的`部分內(nèi)控關(guān)鍵崗位的工作人員沒(méi)有定期輪崗（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)A1）。 （二）業(yè)務(wù)層面風(fēng)險(xiǎn)因素
1、單位預(yù)算未分解下達(dá)至各科室及業(yè)務(wù)部門(mén)，可能導(dǎo)致預(yù)算權(quán)威性不足，執(zhí)行力不夠（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B1）；
2、單位未按規(guī)定建立票據(jù)臺(tái)帳，不符合財(cái)務(wù)管理要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B2）；
3、單位支出事項(xiàng)未嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行，不符合收支業(yè)務(wù)管理制度要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B3）；
4、單位在部分資產(chǎn)采購(gòu)時(shí)未嚴(yán)格按規(guī)定填寫(xiě)政府采購(gòu)計(jì)劃申請(qǐng)表，僅用供貨方清單代替，不符合政府采購(gòu)業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B4）；
5、單位未按規(guī)定定期對(duì)的貨幣資金、固定資產(chǎn)進(jìn)行核查盤(pán)點(diǎn)，不符合資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B5）。三、風(fēng)險(xiǎn)分析1、單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表對(duì)單位各個(gè)層面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分評(píng)價(jià)，單位總體風(fēng)
險(xiǎn)水平為25.98（風(fēng)險(xiǎn)最高100分），屬于偏低水平。
2、重要和重大風(fēng)險(xiǎn)因素
經(jīng)對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，以上所列風(fēng)險(xiǎn)因素根據(jù)發(fā)生可能性和影響程度列表如下：
0 20% 100%
二、關(guān)于應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施建議
1、嚴(yán)格落實(shí)關(guān)鍵崗位人員輪崗制度。
2、財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)同級(jí)財(cái)政部門(mén)批復(fù)的預(yù)算和單位內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門(mén)提出的支出需求，將預(yù)算指標(biāo)按照部門(mén)進(jìn)行分解，并下達(dá)至各業(yè)務(wù)部門(mén)。
2、票據(jù)專(zhuān)管員嚴(yán)格按照票據(jù)管理制度建立票據(jù)臺(tái)帳。 3、加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)支出業(yè)務(wù)的審查，嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行并收集相關(guān)的原始資料。
4、嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的政府采購(gòu)預(yù)算和財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)目預(yù)算的編制要求，在規(guī)定的時(shí)間和要求內(nèi)，編制《政府采購(gòu)計(jì)劃申請(qǐng)表》，并按驗(yàn)收方案及時(shí)組織驗(yàn)收，填寫(xiě)《政府采購(gòu)貨物驗(yàn)收單》。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)11
時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過(guò)20xx年，對(duì)于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設(shè)銀行這個(gè)大家庭的我，在通過(guò)個(gè)人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對(duì)本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會(huì)到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個(gè)大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時(shí)期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個(gè)月，進(jìn)入建行中橋儲(chǔ)蓄所后，通過(guò)積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對(duì)自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識(shí)、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)這些知識(shí)及業(yè)務(wù)也有了初步的認(rèn)識(shí)和掌握。
2．以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個(gè)崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲(chǔ)蓄所調(diào)整到了對(duì)公業(yè)部門(mén)，在全新的工作崗位上，面對(duì)一些沒(méi)有接觸過(guò)的工作層面，我更加意識(shí)到自身的不足。對(duì)公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶(hù)更需要優(yōu)質(zhì)和細(xì)致的服務(wù)。因此，我也對(duì)自身的`提高有了更嚴(yán)格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時(shí)，更加仔細(xì)的核對(duì)好各種單據(jù)，以零錯(cuò)誤的工作原則嚴(yán)格要求自己，并且始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶(hù)做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對(duì)公業(yè)務(wù)部短短的兩個(gè)月時(shí)間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對(duì)各種業(yè)務(wù)需要。
3．在進(jìn)入建行的這幾個(gè)月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動(dòng)，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團(tuán)結(jié)同事的同時(shí)，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過(guò)各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動(dòng)，以吸引更多的客戶(hù)到建行來(lái)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個(gè)月，我也深切的體會(huì)到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時(shí)的自我總結(jié)和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)12
1、國(guó)外商業(yè)銀行內(nèi)控制度的主要內(nèi)容
(1)嚴(yán)密有效的組織結(jié)構(gòu)和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)。銀行的組織結(jié)構(gòu)是對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)進(jìn)行計(jì)劃、指揮和控制的組織基礎(chǔ)，因此國(guó)外商業(yè)銀行非常重視對(duì)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，做到職責(zé)分工合理，使銀行能順暢地運(yùn)行和有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的管理意圖。為防范各部門(mén)和銀行員工因經(jīng)營(yíng)管理不善而產(chǎn)生隱瞞欺詐行為，一般還專(zhuān)門(mén)設(shè)立了獨(dú)立于其他部門(mén)，僅對(duì)銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)。
(2)完善的會(huì)計(jì)控制體系。從某種意義上講，會(huì)計(jì)部門(mén)是銀行內(nèi)部的第一監(jiān)控部門(mén)，因此國(guó)外許多商業(yè)銀行都賦予會(huì)計(jì)主管或財(cái)務(wù)總監(jiān)以特別的權(quán)力和地位。
(3)相互獨(dú)立的業(yè)務(wù)部門(mén)和明確的職責(zé)。銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)要求銀行每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少應(yīng)有兩個(gè)人或兩個(gè)部門(mén)參與記錄、核算和管理，因此，各職能部門(mén)要具有相對(duì)的獨(dú)立性，以達(dá)到內(nèi)控制度所要求的雙重控制和交叉檢查效果。
(4)嚴(yán)格的授權(quán)審批程序。銀行以安全經(jīng)營(yíng)為本，每一項(xiàng)交易一定要有不同的人進(jìn)行審查和批準(zhǔn)，任何人的權(quán)限都不能是無(wú)限的`。為此，國(guó)外商業(yè)銀行都設(shè)計(jì)了一套控制資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的授權(quán)審批程序，這突出表現(xiàn)在貸款管理和外匯交易控制上。
(5)高度的電腦化管理。隨著金融工具的日益現(xiàn)代化，國(guó)外商業(yè)銀行普遍加強(qiáng)了電腦在內(nèi)部管理上的應(yīng)用，以改進(jìn)和完善銀行內(nèi)部控制的手段。
(6)合理有序的內(nèi)部檢查制度。一是總行業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)分行的檢查，包括按要求報(bào)送的各種財(cái)務(wù)報(bào)表、專(zhuān)題報(bào)告，以及召開(kāi)分行長(zhǎng)座談會(huì)聽(tīng)取匯報(bào)等等；二是總行審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)分行的定期全面檢查和不定期專(zhuān)項(xiàng)檢查；三是銀行內(nèi)部的自我日常檢查以及聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師查帳。
2、學(xué)習(xí)國(guó)外商業(yè)銀行內(nèi)控制度，提高我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)控水平
(1)重構(gòu)商業(yè)銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。目前，國(guó)有商業(yè)銀行作為國(guó)務(wù)院局級(jí)企業(yè)法人，是國(guó)有資產(chǎn)的直接經(jīng)營(yíng)者，實(shí)行一級(jí)法人制，在現(xiàn)行體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制下，改造國(guó)有商業(yè)銀行的組織管理體系具有一定難度。但近幾年新成立的區(qū)域性商業(yè)銀行，應(yīng)根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向，重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。
(2)商業(yè)銀行要有嚴(yán)格的崗位分工和明確的工作職責(zé)。一是嚴(yán)格崗位分工，切實(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)際要求，因事設(shè)崗，因崗定人；二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT(mén)崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過(guò)程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)糾正。
(3)健全商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)審批機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部管理一直未能有效解決銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問(wèn)題，以致商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過(guò)大，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。
(4)加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國(guó)銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，而且在銀行電腦內(nèi)部控制方面也存在許多需要完善的地方。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)13
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查的通知要求，對(duì)照排查清單，對(duì)各網(wǎng)認(rèn)真開(kāi)展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺(tái)部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆殹x銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預(yù)；召開(kāi)貸審會(huì)時(shí)，貸審會(huì)主任在末位發(fā)言，不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo)，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當(dāng)場(chǎng)宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng)；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的'額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷(xiāo)權(quán)限、突破核銷(xiāo)條件，違規(guī)核銷(xiāo)的行為、向尚未結(jié)清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
（三）批量轉(zhuǎn)讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣(mài)方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競(jìng)價(jià)后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)14
自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)......6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的'主要措施、取得的效果和成績(jī)
1、為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
4、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
5、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)15
自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的.經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工XX人，其中長(zhǎng)期工XX人，短期合同工XX人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)XX次，參加人員XX人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。XX月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照XX銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰XX人次，金額XX元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
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