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銀行保險工作總結
總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點，突破難點，不如靜下心來好好寫寫總結吧。你所見過的總結應該是什么樣的？以下是小編整理的銀行保險工作總結，歡迎大家分享。
銀行保險工作總結 篇1
各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。
一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：
我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元;農業(yè)
銀行銷售1XXX萬元;中國銀行銷售1XXX萬元;郵政儲蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經理的隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的.信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。
二、找出問題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。保險公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機構，依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單。此類保險產品不允許保險公司直接銷售。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險，即銀行作為保險公司的兼業(yè)代理人實現(xiàn)保單分銷。 開辦代理保險業(yè)務的意義使商業(yè)銀行實現(xiàn)與保險公司資源共享，擴大銀行客戶和資金來源對保險公司：借助銀行完善的市場網絡及廣泛的公司、個人客戶關系，增強市場滲透力，拓展銷售渠道對商業(yè)銀行：一是可擴大其客戶資源。二是擴大資金來源。使商業(yè)銀行為客戶提供多元化、全方位的服務，滿足客戶多層次的金融需求促進商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務，增加銀行手續(xù)費收入
銀行保險工作總結 篇2
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，漸漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：
一是短期內快速熟識新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，仔細完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增加工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務學問，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的.一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想，銳意進取，就必需發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿足。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
銀行保險工作總結 篇3
各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。
一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：
我個人認為：我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在XX年###市各家商1業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近XX。X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元；農業(yè)銀行銷售1XXX萬元；中國銀行銷售1XXX萬元；郵政儲蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。占比還不到XX。X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經理的隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的`機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。
二、找出問題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而2行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡單計算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網點（詳見附件，下同）。
二是網點銷售人員涉嫌故意隱匿其真實身份。部分網點非銀行工作人員掛銀行大堂經理、理財經理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌故意隱匿其真實身份，規(guī)避社會監(jiān)督。涉及銀行網點為中行、農行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。
三是仍然存在私印宣傳頁等進行銷售誤導的行為。郵儲和農行部分網點依然存在通過板報方式誤導宣傳情況，郵儲、工行、農行、中行及建行個別網點存在通過印制名片、私印宣傳頁等方式進行誤導宣傳的情況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。
四是少數(shù)網點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買保險的情況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。
（二）保險公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題
在對銀行代理保險網點巡查的基礎上，重點對業(yè)務規(guī)模大、問題相對多、誤導行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進行了抽查，對相關客戶進行了回訪，涉及中國人壽（18.47，—0.14，—0.75%）、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。
一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的情況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。
二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個號碼，涉及代理機構為中行。經查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔3案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌故意隱瞞客戶真實聯(lián)系方式。
四是存在給予投保人保險合同約定以外其他利益的行為�；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。
五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。
銀行保險工作總結 篇4
一、1季度業(yè)務進展分析
一季度作為各家保險公司打響開門紅戰(zhàn)役的關鍵時期，紛紛出臺了各種嘉獎方案和業(yè)務推動措施。總公司為協(xié)作各分公司打好開門紅戰(zhàn)役也供應了最大的助力，在公司上下全體內外勤的共同努力下取得了巨大成果！
�。�1）、業(yè)務推動措施和方案
1、任務目標細化到人，督導培訓崗位實時跟進，確保外勤團隊銷售目標達成。每日通過表報、短信、微信、電話、現(xiàn)場、階段會議追蹤等方式，追蹤達成舉措落實到位，隨時解決消逝的問題，確保階段任務目標順當達成；
2、依據(jù)業(yè)務節(jié)奏制定強有力的階段方案，追蹤達成，確保業(yè)務平臺逐步提升；
3、單獨約訪，重點突破。對階段業(yè)務達成不理想的團隊和個人進行單獨面談，一對一分析業(yè)務不理想的緣由，依據(jù)反饋信息制定達成舉措，鼓足干勁迎頭趕上。
4、強化內外部培訓機制，制定培訓指標。每周一場銀行培訓和公司內部培訓，提高客戶經理和銀行柜員的銷售技能，提升客戶經理綜合素養(yǎng)，穩(wěn)定保費平臺，提高優(yōu)秀人員留存率；
5、嚴格季度考核，通過鼓舞晉升提高客戶經理銷售主動性，沖刺保費目標。利用早夕會反復試講、研討、演練、共享來加強對產品和銷售技術的把握程度，更好的提升網點經營水平。
�。�2）、主打銷售險種、新險種進展狀況
主要銷售產品為迎合市場現(xiàn)狀，適合銀行柜員銷售的簡潔產品，躉交為推出的初始費用低、返本快、公布收益高的的XX系列萬能型保險和XX系列兩全保險，期交為高內涵價值的XXX保險。
一季度經過全體同事共同努力和公司的政策支持下，開門紅戰(zhàn)役取得完善開局，累計承保規(guī)模保費萬，其中一月規(guī)保萬，其中包括XXX產品，二月份規(guī)保1350萬，三月份規(guī)保356萬，1.2月份在方案推動和銷售團隊的努力下，保費平臺不斷提高，其中不乏百萬大單，三月份由于XXX、XX這兩款一年期產品停售，XX兩年期產品限額銷售，業(yè)務平臺大幅下降。
二、渠道開拓分析：
一季度交行渠道為戰(zhàn)略合作渠道，農行渠道為重點合作渠道，建行、工行為關心渠道。農、工、建等長期合作渠道業(yè)務環(huán)比下滑較大，交行渠道保費平臺持續(xù)穩(wěn)定。
目前交行合作網點共計51個，選擇實行重點網點重點溝通的原則，通過全體伙伴的共同努力，三季度活動網點共15個，活動率%。保費占比%，為分公司保費主要來源；農行8個網點，其中長期合作網點8個；受市區(qū)人力不足的影響，閑置網點較多，網點活動率偏低。三季度活動網點共1個，活動率%。保費占比%；
工行合作網點7個，共0個網點活動，活動率0%。保費占比0%建行網點合作5個，有0個網點活動，活動率0%。保費占比0%其次季度工作方案：
一、銀保其次季度工作目標、經營重點及方向
二季度銀保渠道正式開頭產品轉型，原先的一年期、兩年期產品全線停售，現(xiàn)在可以銷售的產品只有養(yǎng)老定投一款，如何做好外勤團隊戰(zhàn)略轉型的對接工作以及現(xiàn)有渠道的產品培訓、溝通將是二季度工作的重點，另外在此基礎上加大人力增員的力度：
1、人力增員。堅持團隊成員的優(yōu)勝劣汰，連續(xù)加大增員方面的人力投入，方案每月完善一個團隊，滿足各渠道各網點的人員需求。
2、緊跟公司步伐，加強渠道公關。對重點網點重點柜員重點公關，通過銀行渠道內部認購的`形式帶動柜員的銷售熱忱，同時加大綜合開拓力度，大力宣布傳達養(yǎng)老社區(qū)對接產品。二季度分公司轉型期間的主要任務在兩個方面。一方面，借助合眾養(yǎng)老社區(qū)行業(yè)領先的優(yōu)勢，在渠道經營加大宣布傳達力度，為XXX對接產品的全線鋪開打好基礎，盡快提升XX、XX、XX等期繳產品的銷售平臺，另一方面，全員聘請擴充人力，不斷加強對客戶經理的實戰(zhàn)培訓和演練力度，提高客戶經理銷售水平。嚴格考核，優(yōu)勝劣汰，塑造一支人員能打硬仗、布滿激情的銷售團隊。
二、銀保其次季度業(yè)務推動措施及相關方案
1、連續(xù)每周召開內外勤管理人員例會，培訓銷售技能，明確階段經營方向和任務目標，每天督導銷售狀況。通過階段經營分析會、落后團隊述職會、落后個人匯報會準時了解各渠道團隊面臨的問題，制定相應達成舉措，確保整體任務目標的達成。
2、培訓方面：每周一次小型培訓，專題學習階段推動業(yè)務重點和專業(yè)推動技術。同時本月每個網點都進行一次培訓，以便更好的提升網點經營水平。
3、節(jié)點經營：將月度目標分解至周，分團隊、渠道業(yè)務進度狀況進行追蹤，結合市場狀況和業(yè)務節(jié)奏，制定階段經營主題，通過會議、電話、現(xiàn)場陪訪等方式進行督導，確保節(jié)點任務目標的達成。
4、方案追蹤：充分利用好總、分公司的競賽方案，明確團隊和客戶經理的經營目標，利用短信和微信追蹤匯報、電8 / 15話溝通、會議追蹤、表報管理落后團隊和個人述職等方式全方位過程追蹤，激勵更多客戶經理通過達成方案、完成考核、順當晉升目標。
5、渠道拓展：已有合作渠道主動溝通，加強同分行、支行的自上而下的督導力度，全面達成階段性任務目標；借助合眾養(yǎng)老社區(qū)全國行業(yè)領先的優(yōu)勢，全力開拓新的合作渠道，為合眾銀保業(yè)務大進展打下堅實的基礎。
銀行保險工作總結 篇5
對網點的維護是客戶經理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏是我們的主要目標。淡季要努力去做市場，旺季要去沖銷量；只有在淡季的時候把市場預備工作做好了，才能在旺季的時候去沖銷量、
目前客戶經理大都碰到一個問題，銀行柜員會常常提出：你們的保險期間太長！你們的產品收益不高！你們的激勵費太低了柜員提出這些問題是特別正常的，事實上，即使是把各方面條件都提高到肯定的水平，這樣的問題會同樣地提出。由于柜員的本意是向客戶經理談條件，這些問題不過是最簡單找到的一個借口。作為客戶經理，我們常常要以情感人、以理服人，以利驅人�？蛻艚浝硪^的第一關就是以情感人。
一、以情感人。
我們這里說的以情感人。從另一個角度來講，就是將網點的柜員納入到我們生活中，成為我們生活中重要的組成部分，說挺直點就是努力讓你和柜員的關系個人化。人是世界上最富感情的群體，“情感投資”是客戶經理調動柜員的積極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動自己。假如感動不了自己，自然打動不了柜員。記住，對方之所感動，是由于你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以伴侶的心態(tài)來面對每一個柜員，傾聽他們的想法。真心付出總會有收獲的，與此同時我們會也收獲了一份工作以外的感情！首先必需保證柜員對客戶經理始終留有好印象。要做到這一點，除了上門訪問和在網點溝通以外，其他許多方法也很有效。
1、要讓柜員知道你始終在為他們服務。比如，你可以給你網點的柜員寫短信，或者給他們打電話。同時，日常發(fā)送一些輕松好玩的小笑話等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶經理花費大量的時間和資源，只需要用些心思。可這樣一來，柜員就會覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險產品，客戶經理還始終關懷著他，情感上就為將來銷售我司的產品奠定了基礎。在保持關系的前提下，一旦機會成熟，該網點也就會出單了。
2、記住那些的特別日子。例如過年、過節(jié)的祝愿短信是大家都會用法的，而量身定制的生日、紀念日祝愿就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務的一種工具。準時給你的精品柜員寄送生日祝愿、節(jié)日祝愿，并署上你的名字。無需花一大筆錢表示你對柜員的關懷，運用你的制造力，向柜員送一些能引起他們愛好小禮物，這對增加你的業(yè)務大有好處。
3、與柜員分享你的學問和信息。假如看了某部電影，連續(xù)劇，玩了1款新嬉戲或者好的電腦軟件，或者聽到某個公園剛建成，或者發(fā)覺某一支強勢股票，或者發(fā)覺好吃的小吃店。你感覺自己獲得的學問或信息對你的客戶也有用的話，不妨給他發(fā)個短信或者打個電話告訴他（她），共同溝通，共同分享。
4、了解柜員的家庭狀況，生活規(guī)律。個人背景、家庭及其事業(yè)目標和幻想等，找尋他的情感、權利、地位、平安、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個柜員的需求線索，發(fā)覺時機主動出擊，不要急于求成，耐煩細致的做工作，關心客戶。比如，我們常說從柜員的孩子身上做服務就是例子。
5、把柜員帶入你身邊的聚會。將自己身邊的伴侶介紹給柜員認識，他會有種被重視感，或許柜員會很觀賞你的.某一個伴侶。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來，比如，你伴侶的生日聚會，或伴侶為你開的慶祝會�？傊灰心嘤诔Ｒ�(guī)的交往方式，肯定要努力發(fā)揮你的想象力，多想方法與他們建立和保持長期的關系。
二，以理服人。
從另一個角度來講，就是以自己的專業(yè)學問滿足柜員對保險銷售的需求，目的是增加柜員的銷售信念！首先，保險公司還是保險產品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽、公司的理念，公司的價值觀、將來進展方向也是宣導的內容，這些東西作為客戶經理來說不僅要深植于心，更要常常地喊、對柜員喊�！百I我們的金鑲玉肯定會受益！”賣我們的產品肯定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入”這些口號并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導。
其次，通過換位思索，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實意圖，同時可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網點的真實表現(xiàn)？找到問題消失的緣由與解決方法，也為以后與柜員的溝通找到問題解決的方法和話題的根源。
再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達
成全都，相互了解，同時有效的溝通還可以化解沖突，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到全都的目標與行動方向。
最終，提高自身形象與資深素養(yǎng)。其實維護網點的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很快樂的。這也就是要發(fā)揮你的專長。人不行貌相，不管你長得如何，但是肯定要氣質，肯定要有信念，肯定要有活力，肯定要有見機行事的力量，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣柜員會反感，而且沒有信任感的�？傊覀円f出道理，以理服人，以德服人。國人講“言多必失”，客戶經理要讓網點接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個個人和公司的形象，進而吸引和鞏固我們的精品網點和柜員。
銀行保險工作總結 篇6
4月10號考完試，在經過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實習，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因為這是一家年輕的公司，他成立于xx年12月，是由中國京安信用擔保有限公司、天津港(集團)有限公司、天津市高速公路投資建設發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性綜合人壽保險公司。
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險服務商。
第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細分領域中具備核心競爭優(yōu)勢、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務集團。
公司核心價值觀：愛與責任。
經營理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關懷、回饋社會。
在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個班一共有76人，在新人班的時候，我擔任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務，讓大家在緊張的學習之余有一個舒適的生活來調節(jié)。同時，我也每天帶領大家做動感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學員的稱號，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽。
經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是保險專業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的`考勤，規(guī)范大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業(yè)時遇到的疑難問題，-挽救業(yè)務伙伴的信心危機，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務快報激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力--。下午，我們也經常邀請到很多優(yōu)秀的導師來給我們講授網點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業(yè)學�？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
一、多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可，堅定了我從事保險的決心。
我是學保險專業(yè)的，再沒進入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽�，你們都將會前途無限�？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底，保險好做嗎?帶著忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網點的具體實習讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學習金融知識，充實自己。
銀行保險工作總結 篇7
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關于開展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網認真開展排查工作，現(xiàn)將相關情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經查xx銀行做到分管前臺部門（授信經營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門、風險管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網點的授信調查工作。三條線人員崗位已經設置為互斥；不在既客戶經理，又是審查經理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規(guī)避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預；召開貸審會時，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的'額度提用，經過信貸部的審查經理（獨立審查人）或風險部的風險經理進行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審核。
二、不良資產處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產余額xxx萬元,經查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區(qū)域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人（部門）負責管理，進行保管或經營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務處理。
（三）批量轉讓方面，xx銀行進行不良資產批量轉讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規(guī)定不得轉讓的信貸資產。
xx銀行制訂了《xxx不良資產批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產轉讓賣方盡職調查工作實施細則x》并成立了盡調、估值、竟價及批量轉讓工作領導小組。資產估值進行了內外部評估；并經xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。資產受讓方經公開競價后產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關管理辦法的規(guī)定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經實質性轉至資產受讓方。
銀行保險工作總結 篇8
專門快xx年就要終止了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，逐步在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的.工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應對，是阻礙工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情形的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級中意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應，將自己的職業(yè)生涯和公司的進展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、期望與壓力開始的一年，也是我專門重要的一年。我尚有不足之處，需要連續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
銀行保險工作總結 篇9
一是口頭誤導成為當前保險銷售誤導的重要形式。主要方式為把保險產品說成是“銀行與保險公司聯(lián)合開發(fā)的理財產品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網點（詳見附件，下同）。
二是網點銷售人員涉嫌有意隱匿其真實身份。部分網點非銀行工作人員掛銀行大堂經理、理財經理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌有意隱匿其真實身份，規(guī)避xxx監(jiān)督。涉及銀行網點為中行、農行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。
三是仍舊存在私印宣揚頁等進行銷售誤導的行為。郵儲和農行部分網點依舊存在通過板報方式誤導宣揚狀況，郵儲、工行、農行、中行及建行個別網點存在通過印制名片、私印宣揚頁等方式進行誤導宣揚的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。
四是少數(shù)網點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買保險的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題在對銀行代理保險網點巡查的基礎上，重點對業(yè)務規(guī)模大、問題相對多、誤導行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進行了抽查，對相關客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的'客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個號碼，涉及代理機構為中行。經查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶真實聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為�；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。
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