學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì)（通用15篇）
有了一些收獲以后，不如來好好地做個(gè)總結(jié)，寫一篇心得體會(huì)，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因，從而找出解決問題的辦法。那么心得體會(huì)怎么寫才能感染讀者呢？以下是小編精心整理的學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì)，歡迎閱讀與收藏。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇1
按照市分行合規(guī)學(xué)習(xí)要求，我行于20xx年10月開展網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)一堂課學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例，我們深切領(lǐng)會(huì)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要意義，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工合規(guī)意識(shí)。我作為一名老員工，工作調(diào)動(dòng)到網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間不長(zhǎng)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作還處在重新學(xué)習(xí)和逐漸掌握的過程中，學(xué)習(xí)合規(guī)案例資料后，深受教育，對(duì)合規(guī)的意義理解有了新的深刻認(rèn)識(shí)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。我行通過學(xué)習(xí)合規(guī)案例，對(duì)業(yè)務(wù)制度和操作流程有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和掌握，我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)并害人害己。加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。合規(guī)人人有責(zé)，我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并結(jié)合我的實(shí)際情況對(duì)工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我們要做好每一項(xiàng)工作，合規(guī)處理日常工作，做到在工作中學(xué)習(xí)及時(shí)糾正錯(cuò)誤。
通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)務(wù)合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的.重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，我行要以更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶留住客戶。通過正確認(rèn)識(shí)及時(shí)整改、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能較好的保護(hù)我們，減少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
為了更好的踐行合規(guī)制度，我們應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。思想決定行為，必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、自覺意識(shí)、集體意識(shí)，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。管好自己，監(jiān)督別人，堅(jiān)持流程。操作流程和制度規(guī)范是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。講合規(guī)其實(shí)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶、對(duì)個(gè)人、對(duì)單位，合規(guī)就是一種約束力，沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，對(duì)我們來說合規(guī)就是一份使命感。合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇2
近年公司開始抓合規(guī)管理，目的就是讓我們安規(guī)章制度辦事，使我們?cè)谄匠９ぷ髦�，養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，使各類業(yè)務(wù)的辦理程序得當(dāng)，內(nèi)容合規(guī)。不出現(xiàn)紕漏和差錯(cuò)，半年多來，在公司領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門的強(qiáng)力推進(jìn)下，我們合規(guī)管理不斷推進(jìn)，如我組室在有危險(xiǎn)作業(yè)時(shí)嚴(yán)格遵守施工公司必須有準(zhǔn)入、方案必須經(jīng)過論證審批、實(shí)施過程中必須按方案執(zhí)行等原則。嚴(yán)格上報(bào)第四監(jiān)督站接受檢查。
回頭想想最近幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)例外事項(xiàng)，無一不是違規(guī)造成的.，一個(gè)個(gè)血的教訓(xùn)給我們敲響了一次次警鐘，合規(guī)就像紅綠燈，你遵守他，他才會(huì)保護(hù)你。如果闖紅燈就很可能出事故，各崗位人員遵守紅綠燈，才能更好的保護(hù)自己，保護(hù)單位和廣大客戶的利益。
合規(guī)是一直責(zé)任，一種紀(jì)律、一種制度更應(yīng)成為一種意識(shí)、一種習(xí)慣。時(shí)間在變，人員在變，但合規(guī)管理不能變，相信只要我們把合規(guī)操作長(zhǎng)久保持下去，就一定能高高興興上班來，平平安安回家去。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇3
近期我社組織員工開展了合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)防風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)專項(xiàng)學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，我對(duì)合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)開展的意義有了較為全面深刻的理解，現(xiàn)將自己參加學(xué)習(xí)的一些心得體會(huì)總結(jié)如下：
一、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)是保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的重要舉措。一個(gè)企業(yè)的健康穩(wěn)健發(fā)展，需要有一整套科學(xué)健全的內(nèi)部控制機(jī)制作為保障，需要明細(xì)崗位職責(zé)權(quán)限，細(xì)化工作流程和管理措施。當(dāng)前農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的喜人形勢(shì)下，也必然伴隨著一些業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，因此在大力實(shí)施業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新的同時(shí)必須有健全嚴(yán)密的的.工作制度作為保障，否則就會(huì)增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
二、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該以開展深入的自查自糾作為工作基礎(chǔ)。只有深入細(xì)致的開展自查自糾，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)每個(gè)工作環(huán)節(jié)存在的制度盲點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并以此作為完善內(nèi)控機(jī)制、健全工作制度的基礎(chǔ)。
三、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該從重塑業(yè)務(wù)流程作為工作切入點(diǎn)。通過重塑業(yè)務(wù)流程，達(dá)到有效消除經(jīng)管理制度盲區(qū)、漏洞，避免制度沖突，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇4
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是金融經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到信用社本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的'漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，并不是三言兩語就能說得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé)，做好本份，要深刻認(rèn)識(shí)到開展“開展合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內(nèi)約束自己，八小外也要警醒自己。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇5
通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我感觸很多，我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說過不要當(dāng)對(duì)長(zhǎng)，因?yàn)殛?duì)長(zhǎng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無返顧的選擇了隊(duì)長(zhǎng)，通過簡(jiǎn)單的競(jìng)選，我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長(zhǎng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄恕Ｓ浀靡郧拔以谘葜v的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì)。
首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的`算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ祝@樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦�，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一，再后來的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé)，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?/p>
作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝唬谧詈笠豁?xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個(gè)指令，結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過程是快樂的。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇6
根據(jù)省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，暴露出一些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實(shí)案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個(gè)道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個(gè)人自覺遵守崗位職責(zé)，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項(xiàng)規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》后談幾點(diǎn)觀后感想：
1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛崗敬業(yè)的責(zé)任心，責(zé)任心是一個(gè)人從事工作的基本要求，也是個(gè)人必備的道德修養(yǎng)。沒有責(zé)任心的.人工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會(huì)失去誠(chéng)信和信譽(yù)，就會(huì)走上犯罪道路。
2、認(rèn)真落實(shí)崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行崗位權(quán)限相互制約，遵守銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，多學(xué)習(xí)、多掌握案防知識(shí)，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、認(rèn)真落實(shí)案防工作責(zé)任制；加強(qiáng)對(duì)員工案防知識(shí)的培訓(xùn)，通報(bào)案例，讓員工了解自己的工作職責(zé)，提高案防責(zé)任心。
通過此次警示教育專題片的觀看，使我更加提高了對(duì)合規(guī)操作重要性的認(rèn)識(shí)，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，做一名合格的中行員工。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇7
近期，我行開展了信貸合規(guī)文化宣講學(xué)習(xí)活動(dòng)，學(xué)習(xí)了信貸操作中8個(gè)案例，有成功化解風(fēng)險(xiǎn)的，也有操作不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)加大成不良貸款的，結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。一、提高思想認(rèn)識(shí)，提升自身覺悟，強(qiáng)化責(zé)任感，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。當(dāng)前社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，充滿了各種誘惑，甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員，只有嚴(yán)于律己，保持良好的生活作風(fēng)，樹立正確的價(jià)值觀取向，杜絕高消費(fèi)、杜絕黃賭毒等不良惡習(xí)，遠(yuǎn)離社會(huì)閑散人員，才能防患于未然，遠(yuǎn)離違法犯罪。
二、加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，提升業(yè)務(wù)技能。作為一名銀行信貸條線員工，我深深地認(rèn)識(shí)到，規(guī)章制度的重要性，辦理每一筆業(yè)務(wù)、審批每一筆貸款，都要嚴(yán)格按照規(guī)章制度要求，認(rèn)真審核客戶提供的每一份資料，確保資料的真實(shí)性、有效性和完整性，準(zhǔn)確把握好風(fēng)險(xiǎn)管控與收益的關(guān)系。因此，只有通過不斷學(xué)習(xí)規(guī)章制度，才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶提供資料的真實(shí)性、什么樣的客戶能貸款、能帶多少、什么樣的客戶不能貸，才能提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。通過案例分析，不難發(fā)現(xiàn)，有一部分不良貸款的形成是由于信貸員貸前調(diào)查不深入，經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)與資產(chǎn)負(fù)債信息分析不透徹，缺少有效交叉驗(yàn)證，調(diào)查報(bào)告與實(shí)際情況失真，誤導(dǎo)審查審批決策。還有些客戶提供虛假資料，由于經(jīng)辦人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足，導(dǎo)致未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，造成不良后果。
三、提高責(zé)任心，強(qiáng)化規(guī)章制度在日常工作中的落實(shí)。細(xì)節(jié)決定成敗，在信貸業(yè)務(wù)辦理過程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責(zé)任心，嚴(yán)格要求自己，注重細(xì)節(jié)，才能做到事事合規(guī)、處處合規(guī)、一直合規(guī)。不能因?yàn)榇颐�，放松�?duì)一些資料的`審查，通過銀行流水上面的一條記錄、進(jìn)銷貨單據(jù)上的一個(gè)電話號(hào)碼等等細(xì)節(jié)都有可能發(fā)現(xiàn)不少問題，我們只要按照規(guī)章制度認(rèn)真審核，深入開展實(shí)地調(diào)查，都能有效識(shí)別。
四、牢固樹立合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)的辦理中難免會(huì)遇到一些客戶不符合我行貸款條件，但由于客戶資產(chǎn)實(shí)力良好，部分信貸員認(rèn)為該類客
戶具備還款能力，便忽視了制度規(guī)定，對(duì)此類客戶進(jìn)行包裝、偽造虛假經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，進(jìn)行貸款申請(qǐng)，究其根源，是由于信貸員合規(guī)意識(shí)不足，辦理業(yè)務(wù)憑經(jīng)驗(yàn)，不按照規(guī)章制度辦理造成的。
作為一名信貸人員，我將不斷提升思想覺悟、提高合規(guī)意識(shí)、堅(jiān)持合規(guī)，更加努力地學(xué)習(xí)各類規(guī)章制度和信貸業(yè)務(wù)禁止類行為規(guī)定，將制度應(yīng)用到實(shí)際工作中，提高崗位履職能力，為銀行更好地發(fā)展而努力奮斗。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇8
通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
�。�3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。
對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
�。�4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育。
提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的.內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇9
為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！
國(guó)信證券源起于中國(guó)證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國(guó)證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國(guó)證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jī)，是每一個(gè)國(guó)信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)：
公司以合規(guī)為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，建立長(zhǎng)效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶，投資者，股東，員工社會(huì)帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠(chéng)實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2、合規(guī)人人有責(zé)：
合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。
3、全員主動(dòng)合規(guī)：
公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。
4、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：
合規(guī)是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。
俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的.時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0！��！
我記得，我剛來國(guó)信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國(guó)信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國(guó)信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國(guó)信現(xiàn)在是全國(guó)第三，我們未來一定會(huì)做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)！
相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國(guó)信的美好愿望，國(guó)信要強(qiáng)，國(guó)信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國(guó)信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡�！�?guó)信一定強(qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧！
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇10
合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的基石。五、六月是我們郵儲(chǔ)銀行的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)月，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動(dòng)下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神，提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育，是樹立陽光信貸形象的需要。
俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng)，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計(jì)和許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實(shí)施的。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴(yán)格遵守“三查”、“八不準(zhǔn)”制度，保持團(tuán)隊(duì)的'純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲(chǔ)銀行陽光信貸的良好形象。
二、加強(qiáng)思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè)，是有效內(nèi)控制度的保障。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮，如近期煙臺(tái)銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防�？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時(shí)過多強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時(shí)刻敲警鐘。另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行，堅(jiān)持查處違規(guī)不心軟，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟，堅(jiān)決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應(yīng)注重現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合、全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時(shí)積極利用專項(xiàng)審計(jì)和全面審計(jì)，去貫徹制度、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對(duì)整改情況進(jìn)行抽查落實(shí)，確保政令暢通。這是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。
三、改變服務(wù)觀念，更新服務(wù)意識(shí)，是有效防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在要求。
在此次學(xué)習(xí)過程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務(wù)”的概念，即去到醫(yī)院去驗(yàn)證客戶所說是否屬實(shí)。通過案例，我深刻的意識(shí)到，隨著歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時(shí)代的潮流，不僅要在案件防范上，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)。
此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，并且更堅(jiān)信了增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，能把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲(chǔ)銀行的明天會(huì)更好！
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇11
自從開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國(guó)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是中國(guó)銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了中國(guó)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)中國(guó)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的'發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我系統(tǒng)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。
合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括精神文化、價(jià)值觀念、目標(biāo)、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在郵政儲(chǔ)蓄這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)郵政儲(chǔ)蓄的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談熟悉，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇12
近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，并結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)我總結(jié)出以下幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)這項(xiàng)活動(dòng)有一個(gè)理性方面的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們建行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是建行存在和發(fā)展的必需。行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為建行人，為了建行的前途，為了建行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)建行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱�，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的.維護(hù)和貫徹是要我們每個(gè)人都要嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)》中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。我們應(yīng)該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
我們每個(gè)員工都應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度xx的案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。xx在她人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾。蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán)。不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇13
在合規(guī)系列學(xué)習(xí)活動(dòng)中當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí)看到，我內(nèi)心震動(dòng)非常大，一是在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認(rèn)真、審慎、規(guī)范、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，造成風(fēng)險(xiǎn)。二是在制度執(zhí)行力上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán)、監(jiān)督檢查不細(xì)、釀成此事發(fā)生；三是通過學(xué)習(xí)，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量，嚴(yán)格防范、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng)，要讓制度形成自覺行動(dòng)，制度決定行動(dòng)、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū)，對(duì)一系列措施、各項(xiàng)規(guī)章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位、落實(shí)到位執(zhí)行到位，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。這次事件敲響警鐘，不嚴(yán)格按章操作，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé)，對(duì)國(guó)家財(cái)產(chǎn)、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心，嚴(yán)重違規(guī)操作，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。
作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴(yán)格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格、精細(xì)、規(guī)范、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地減少損失。因此，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的'有力措施之一，應(yīng)分別從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。
�。ㄒ唬┦止げ僮鲀�(nèi)部控制制度，應(yīng)結(jié)合各行勞務(wù)組合情況，規(guī)范會(huì)計(jì)憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序，規(guī)定每個(gè)工作點(diǎn)應(yīng)完成的任務(wù)，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn)，通過賬賬、賬實(shí)、賬證各自是否相符，保證數(shù)據(jù)的正確性，堵塞漏洞，主要表現(xiàn)在：
1、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度，嚴(yán)把憑證入口關(guān)，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù)，杜絕假、變?cè)鞈{證進(jìn)入；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān)，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；要嚴(yán)把憑證出口關(guān)，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位，長(zhǎng)期一人操作極易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假，不能搞“一貫制”。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng)，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
3、建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制系統(tǒng)。建立嚴(yán)格的執(zhí)行系統(tǒng),負(fù)責(zé)檢查上級(jí)行頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況,以保證決策的正確執(zhí)行；建設(shè)可靠的監(jiān)督系統(tǒng),合理配置崗位人員,實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離,前臺(tái)與后臺(tái)分離等一套運(yùn)營(yíng)管理制度,要有一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與監(jiān)控體系,特別是加強(qiáng)預(yù)警工作,努力把風(fēng)險(xiǎn)控制到最小限度
�。ǘ┘涌祀娝慊M(jìn)程，充分發(fā)揮其在事先預(yù)測(cè)、事中控制、事后監(jiān)督的作用。根據(jù)各種金融法律規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權(quán)、抹賬、審核審查的風(fēng)險(xiǎn)防范。
做為郵政銀行員工中的一員，我們應(yīng)該在工作中認(rèn)真履行崗位職責(zé)，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位，以此增強(qiáng)案件防范意識(shí)，增強(qiáng)防范案件的主動(dòng)性和責(zé)任感。
1、思想上高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí)。要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性、關(guān)鍵性，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí)；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本著對(duì)上（黨委）負(fù)責(zé)、對(duì)下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，干好工作意識(shí)，強(qiáng)化制度意識(shí)，熟識(shí)制度意識(shí)，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí)。
2、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高履責(zé)能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增長(zhǎng)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識(shí)，才能來指導(dǎo)實(shí)踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯(cuò)事件中汲取教訓(xùn)，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章、制度、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的文件材料，領(lǐng)會(huì)領(lǐng)會(huì)精神，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力，在工作中做到快速反應(yīng)，提高工作效率。
3、嚴(yán)格要求自己，樹立愛行之心，報(bào)行之志。只有嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理，認(rèn)真監(jiān)管工作中的每一環(huán)節(jié)，使風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，常言說：世上無難事，就怕“認(rèn)真”二字，“千里之堤，潰于蟻穴”，所以，事無具細(xì)，都要認(rèn)真對(duì)待，只有嚴(yán)格要求，才能做到亡羊補(bǔ)牢，防患于未然。時(shí)刻做到自我警示、自我把握，以頑強(qiáng)的拼搏精神，以昂揚(yáng)向上的工作作風(fēng)，轉(zhuǎn)變思想觀念，真正做到愛崗敬業(yè)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇14
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)
近年來，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營(yíng)銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場(chǎng)知識(shí)競(jìng)賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在XX年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的.行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。
對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強(qiáng)我行服務(wù)體系，營(yíng)造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲(chǔ)蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-XX年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動(dòng)，均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次活動(dòng)的參與和學(xué)習(xí)，對(duì)我來說可謂受益匪淺。參加這次活動(dòng)的心得體會(huì)如下：
1、響應(yīng)大局、要求發(fā)展
“合規(guī)管理回頭看活動(dòng)“的參與不僅僅是一個(gè)自我審查的機(jī)會(huì)，更是一個(gè)自我升華的機(jī)會(huì)，在活動(dòng)過程中，我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識(shí)，作為儲(chǔ)蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時(shí)候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時(shí)時(shí)響應(yīng)大局發(fā)展需求，進(jìn)而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實(shí)自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時(shí)等待被呼喚沖上戰(zhàn)場(chǎng)。在這個(gè)自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則，更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達(dá)到全員職工發(fā)展化。
2、以責(zé)為標(biāo)、以任為尺
通過活動(dòng)學(xué)習(xí)和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性，作為儲(chǔ)蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營(yíng)銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理，對(duì)借款客戶進(jìn)行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對(duì)借款人身份和貸款申請(qǐng)資料的真實(shí)性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是，嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)掌控，專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo)，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價(jià)值。
3、清正廉風(fēng)、光明前行
對(duì)警示教育活動(dòng)的學(xué)習(xí)，給我心靈的觸動(dòng)是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個(gè)個(gè)活生生的教訓(xùn)，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應(yīng)該堅(jiān)持內(nèi)心最深處的聲音，認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度，嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個(gè)嚴(yán)禁”，以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對(duì)待工作，牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”，嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責(zé)任衡量自身，抵制引導(dǎo)誘惑，堅(jiān)持清正廉風(fēng)。雖然我只是個(gè)信貸工作人員，但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來，在上級(jí)的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應(yīng)該對(duì)自己嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價(jià)值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì) 篇15
近年來，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎�，制度�?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。
恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實(shí)無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的.形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說明了我們對(duì)工作的熱愛和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。
【學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì)】相關(guān)文章：
學(xué)習(xí)合規(guī)心得體會(huì)08-23
合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)07-08
銀行合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)11-07
學(xué)習(xí)合規(guī)回頭看心得體會(huì)08-15
合規(guī)心得體會(huì)11-05
合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)（通用21篇）08-11
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)01-09
合規(guī)工作心得體會(huì)11-13